2020 年 DeFi 開始蓬勃發展,2021 年 DeFi Summer 點燃市場,2022 年鎖倉量達到歷史最高點,高達 2194.7 億美元。那麽到底什麽是去中心化金融呢? 1. 什麽是去中心化金融DeFi DeFi 即去中心化金融,是 Decentralized Finance 的簡寫。DeFi 是基於智能合約建立在區塊鏈網絡上的金融生態系統。DeFi所要解決的問題即去中介化,消除尋租中間2020 年 DeFi 開始蓬勃發展,2021 年 DeFi Summer 點燃市場,2022 年鎖倉量達到歷史最高點,高達 2194.7 億美元。那麽到底什麽是去中心化金融呢? 1. 什麽是去中心化金融DeFi DeFi 即去中心化金融,是 Decentralized Finance 的簡寫。DeFi 是基於智能合約建立在區塊鏈網絡上的金融生態系統。DeFi所要解決的問題即去中介化,消除尋租中間
新手學院/區塊鏈百科/DeFi/什麽是去中心化金融 DeFi

什麽是去中心化金融 DeFi

2025年7月16日
0m
DeFi
DEFI$0.000373-4.11%
以太幣
ETH$2,715.35-3.46%
幣安幣
BNB$849.56-1.15%
CELO
CELO$0.106-3.01%
AINFT
NFT$0.0000003414-0.05%

2020 年 DeFi 開始蓬勃發展,2021 年 DeFi Summer 點燃市場,2022 年鎖倉量達到歷史最高點,高達 2194.7 億美元。那麽到底什麽是去中心化金融呢?

1. 什麽是去中心化金融DeFi


DeFi 即去中心化金融,是 Decentralized Finance 的簡寫。DeFi 是基於智能合約建立在區塊鏈網絡上的金融生態系統。DeFi所要解決的問題即去中介化,消除尋租中間人,以低門檻和高效率,改善目前的金融體系。

舉個例子,傳統金融中的跨境支付,當一個人需要給另一個國家的人匯款,一般需要找金融機構,註冊審核後完成,第三方機構會收取一定的費用,同時需要經過幾個工作日來完成匯款。

而在 DeFi 中,用戶只需要把自己錢包賬戶裏的資產發送給收款人,不需要第三方機構,且通常在 1 小時內可完成交易,也不受人工作息時間限製。


2. DeFi的優勢


對比傳統中心化金融,DeFi主要有以下幾點優勢:

去中介化:可直接跳過中間機構與仲裁機構,代碼能夠為各種可能出現的爭議提供解決方案,用戶通過私鑰可完全掌控自己的資金,這種方式降低了使用產品的成本,催生出更加和諧的金融體系。

低門檻:任何人都有訪問和享受 DeFi 金融服務的權限,不會根據身份收入設置準入門檻,能夠覆蓋更多現實社會中無法享受金融服務的群體。

開源開放:所有協議都是開源的,任何人都可以在協議上構建新的金融產品和服務,這也是這一領域為何能如此迅猛發展的主要因素之一。

3. DeFi的用例


就像存在許多不同的去中心化應用一樣,也存在許多不同的去中心化金融應用,其包括去中心化交易所、借貸、支付、理財、保險、資產融資等等細分領域。

支付:與比特幣一樣,所有智能合約平臺都可以向世界各地發送資金,就像發送一封電子郵件那樣簡單快速。

去中心交易所:即我們常說的 DEX。在 DEX 用戶可通過私鑰自我管理資金,無需註冊驗證,且能做到方便快捷的交換任何需要的代幣。

去中心化借貸:任何人只要能提供抵押品,都可以在無需向第三方透露信息的情況下直接完成借貸,借款人通過抵押其加密資產獲得貸款並支付利息,出借人將資產存入平臺賺取利息。

穩定幣:這是一種價值能保持與某些特定資產掛鉤的數字代幣,它們大部分錨定的是像美元這樣的通用貨幣。對很多金融產品和一般消費來說,很難承受加密貨幣較大的波動性,穩定幣的出現解決了這一問題。穩定幣市場的發展壯大,為Defi金融提供了強有力的支持。

去中心保險:去中心化保險旨在使保險更便宜,支付速度更快且更透明,隨著自動化程度的提高,保險的價格更加低廉。


4. DeFi 領域龍頭應用


4.1 Uniswap


構建在以太坊上的去中心化交易協議,可以方便快捷的完成 ETH 和所有 ERC20 代幣之間的兌換交易,其開創性的采用了 AMM 自動做市商模式,幫助 DEX 成功走向大眾市場。

Uniswap 目前已經是區塊鏈行業中最大的 DEX ,支持 ETH、Polygon、Arbitrum、Optimism、BNB Chain、Avalanche、Celo 7 條公鏈。同時 Uniswap 還支持 NFT 交易,聚合了來自 OpenSea、X2Y2、SudoSwap、LooksRare NFT 等交易市的場訂單,是一個綜合性的去中心化交易市場。

4.2 AAVE


基于以太坊的去中心化的借貸系統,允許用戶在不需要中介的情況下借入、借出和賺取各類加密資產的利息。


4.3 Lido


流動性質押平臺,為 POS 鏈提供去中心化權益質押解決方案。Lido 是當前 ETH 2.0 最大的去中心化質押協議,為用戶質押的資產提供了流動性。

4.4 MakerDAO


目前最大的去中心化穩定幣項目,也是第一個去中心化穩定幣項目。

5. 總結


DeFi 旨在解決不平等的金融問題,創造一個更加公平開放的金融體系,雖然是在上一輪牛市得到了巨大的進步和發展,但是和傳統金融相比較仍然還處於早期,用戶市場較小,且較多用於投機套利領域,離實現幫助更多群體享受金融服務還有距離。

不過我們也認為,去中心化權力下放這一趨勢仍將繼續,隨著更多的資源加入,更多的創新,DeFi 會在金融領域發揮越來越重要的作用。


市場機遇
DeFi 圖標
DeFi實時價格 (DEFI)
$0.000373
$0.000373$0.000373
+0.53%
USD
DeFi (DEFI) 實時價格圖表

熱門文章

什麼是 Infinex (INX)?無密鑰多鏈 DeFi 平台完整指南

什麼是 Infinex (INX)?無密鑰多鏈 DeFi 平台完整指南

Infinex 是一個無密鑰、非託管的多鏈錢包,旨在簡化去中心化金融的使用門檻。 本完整指南探討 Infinex 的平台架構及其原生 INX 代幣。 您將了解 Infinex 如何解決多個區塊鏈的 DeFi 複雜性問題、理解代幣的實用性與經濟模型,並學習該平台的核心功能。 無論您是加密貨幣新手還是經驗豐富的交易者,本文都提供了關於 Infinex 易用 Web3 基礎設施方法的必要資訊。 核心要點

比特幣安全嗎?比特幣安全性與投資風險完整指南

比特幣安全嗎?比特幣安全性與投資風險完整指南

隨著加密貨幣市場在2026年持續演進,比特幣的安全性仍是最常被搜尋的問題之一。 本指南深入剖析比特幣在網路層級的安全性,同時指出個人投資者真正面臨的風險。 您將了解比特幣強大的區塊鏈技術與用戶相關漏洞之間的差異,以及保護投資的五項關鍵安全措施。 無論您想知道「比特幣安全嗎」還是「現在投資比特幣安全嗎」,本文將根據比特幣15年的歷史紀錄與當前安全標準,提供清晰實用的解答。 重點摘要: 比特幣區塊鏈網

比特幣有多少枚?BTC 供應量與流通量完整指南

比特幣有多少枚?BTC 供應量與流通量完整指南

比特幣的有限供應量使其有別於政府可無限制印製的傳統貨幣。 截至 2026 年 1 月,約有 1,996 萬枚比特幣在流通,約佔 2,100 萬枚最大供應上限的 95%。 本文將說明比特幣目前的供應量、中本聰為何選擇固定上限、有多少幣永久遺失,以及最後一枚比特幣何時會被挖出。 理解這些基本概念有助於投資者掌握為何稀缺性是比特幣價值主張的核心。 關鍵要點 截至 2026 年 1 月,約有 1,996

比特幣會上漲嗎?專家分析與價格預測

比特幣會上漲嗎?專家分析與價格預測

2026年初比特幣的價格走勢讓許多投資者提出一個關鍵問題:比特幣會上漲嗎? 在2025年10月達到126,210美元的歷史新高後,BTC已大幅回落,目前交易價格約為95,120美元。 本文將檢視當前市場狀況、技術指標、機構催化劑和專家預測,幫助您了解比特幣是否可能再次上漲。 我們將撥開迷霧,專注於來自官方來源、鏈上指標和歷史模式的數據驅動分析,為您清晰呈現全球最大加密貨幣的下一步走向。 重點摘要

熱門加密動態

查看更多
Dogecoin (DOGE) 價格預測:市場預測與分析

Dogecoin (DOGE) 價格預測:市場預測與分析

了解 Dogecoin (DOGE) 的價格預測為交易者和投資者提供了潛在市場趨勢的前瞻性視角。DOGE 價格預測並非保證,但它們通過結合歷史表現、技術指標、市場情緒和更廣泛的經濟條件提供了寶貴的見解。 Dogecoin (DOGE) 當前市場概況 截至 2026 年 1 月 29 日星期四,UTC 時間凌晨 4 點,Dogecoin (DOGE) 的交易價格為 $0.123,市值在最近數據中未指

Aster (ASTER) 7 天價格變化

Aster (ASTER) 7 天價格變化

最新 Aster (ASTER) 價格在過去一週顯示出顯著波動。在本文中,我們將檢視當前 ASTER 價格、7 天價格表現,以及影響 ASTER 價格趨勢的關鍵市場因素。[1][2][3][4] Aster (ASTER) 今日當前價格 根據最新數據,Aster (ASTER) 目前交易價格為 $0.6194,24 小時價格變化為 0.00%。其市值為 $1,594,727,812,在全球加密貨幣

Aster (ASTER) 價格預測:市場預測與分析

Aster (ASTER) 價格預測:市場預測與分析

了解 Aster (ASTER) 的價格預測為交易者和投資者提供了潛在市場趨勢的前瞻性視角。ASTER 價格預測並非保證,但它們通過結合歷史表現、技術指標、市場情緒和更廣泛的經濟條件,提供了有價值的見解,幫助您做出加密貨幣交易決策。 Aster (ASTER) 當前市場概況 Aster (ASTER) 目前交易價格為 $0.6194,過去 24 小時變動 2.59%。作為新一代去中心化永續交易所,

Cardano (ADA) 看漲價格預測

Cardano (ADA) 看漲價格預測

Cardano (ADA) 看漲前景簡介 樂觀的投資者經常關注 Cardano (ADA) 的看漲價格預測,以識別該代幣在有利市場週期中的增長潛力。看漲前景探討了採用、創新和市場動能推動 Cardano (ADA) 走高的情境,使 Cardano 加密貨幣價格預測分析對策略定位至關重要。[5] Cardano (ADA) 當前市場快照 根據最新數據,Cardano (ADA) 的交易價格在 $0.

相關文章

什麽是智能合約

什麽是智能合約

智能合約這一概念最早出現並不是在區塊鏈中,而是由計算機科學家、加密大師尼克·薩博(Nick Szabo)在 1994 年定義:一系列通過數字化形式的承諾,包括一組協議和在協議中的各方執行。不過它在當時並沒有引起足夠的重視,直到比特幣點對點傳輸的去中介系統的誕生,再到可編程、不可篡改的區塊鏈技術的萌芽,才使得智能合約這一概念不再是空中樓閣。2013 年底,Vitalik Buterin 發布以太坊白

什麽是礦工費 Gas Fee

什麽是礦工費 Gas Fee

1. 什麽是礦工費 Gas FeeGas 是以太坊協議中的計量單位,它用來計量在以太坊區塊鏈上執行具體操作所要花費的計算量和存儲資源。簡單理解,和它的中文字面意思「汽油」一樣,就像道路中行使的每輛汽車都需要不斷消耗汽油,在以太坊等智能合約平臺中,每一個操作也都需要消耗 Gas,Gas 的多少代表在區塊鏈網絡中執行特定操作所需的成本,並最終作為手續費支付給礦工,因此很多地方也將其稱為礦工費。Gas

什麼是去中心化借貸

什麼是去中心化借貸

和 DEX 一樣,去中心化借貸也是 DeFi 最重要的組成部分之一。如果說 2020 年 DeFi Summer 是由於不同 DEX 相互競爭開啟吸引流動性大戰而爆發,那麽 Compound 借貸和 DEX 的結合激勵刺激,則是這場盛宴的序幕。1. 什麽是去中心借貸在傳統金融體系中,用戶需要擁有銀行賬號完成身份驗證才能享受金融服務,如涉及借貸,還將需要提供大量個人及抵押物資料,經過層層審查,流程繁

什麽是以太坊

什麽是以太坊

以太坊,現在大家也會習慣性稱它為「世界計算機」。以太坊是一個開源的、全球去中心化的計算機基礎架構,在以太坊上可以運行稱為智能合約的程序。以太坊使用區塊鏈同步和保存系統狀態,借助以太幣計量並控製程序執行的資源消耗。以太坊為開發者提供了一個安全構建去中心化應用(DApp)的平臺,並且內建了經濟性功能。以太坊在提供高可用性、可審計性、透明和中立等特性同時,減少和消除了審查、第三方介入和對手方風險。1.

註冊MEXC帳號
註冊 & 獲得高達10,000 USDT獎金