1. 什麼是洗錢洗錢是犯罪分子將非法所得（如金融詐騙、走私販毒、恐怖活動等）資金轉變成乾淨資金的行為。一般洗錢分成放置、分層、融合三個階段。 1.1 放置：將非法資金放入到金融系統（如銀行）的行為。一般包括將非法資金用於償還債務、和合法收入混合、投資、外幣兌換等方式。 1.2 分層：通過各種手段多次轉移這些非法資金，使其不易被追查。使用加密貨幣轉移就是途徑之一。 1.3 融合：將洗乾淨的錢取出存1. 什麼是洗錢洗錢是犯罪分子將非法所得（如金融詐騙、走私販毒、恐怖活動等）資金轉變成乾淨資金的行為。一般洗錢分成放置、分層、融合三個階段。 1.1 放置：將非法資金放入到金融系統（如銀行）的行為。一般包括將非法資金用於償還債務、和合法收入混合、投資、外幣兌換等方式。 1.2 分層：通過各種手段多次轉移這些非法資金，使其不易被追查。使用加密貨幣轉移就是途徑之一。 1.3 融合：將洗乾淨的錢取出存

新手學院/區塊鏈百科/安全知識/什麼是反洗錢（AML）？

什麼是反洗錢（AML）？

作者：MEXC

2026年9月21日MEXC

3 分鐘

#新手入門

ETC$7.16+0.28%

1. 什麼是洗錢

洗錢是犯罪分子將非法所得（如金融詐騙、走私販毒、恐怖活動等）資金轉變成乾淨資金的行為。一般洗錢分成放置、分層、融合三個階段。

1.1 放置：將非法資金放入到金融系統（如銀行）的行為。一般包括將非法資金用於償還債務、和合法收入混合、投資、外幣兌換等方式。

1.2 分層：通過各種手段多次轉移這些非法資金，使其不易被追查。使用加密貨幣轉移就是途徑之一。

1.3 融合：將洗乾淨的錢取出存入金融系統正當使用。

2. 什麼是反洗錢（AML）

反洗錢（Anti-Money Laundering）是指機構平台和政府用來預防和打擊金融犯罪的活動措施，尤其是涉及到洗錢、恐怖活動等。簡單來說就是防止犯罪分子將非法所得的資金變成乾淨的資金。反洗錢存在於各個領域，並不是加密貨幣領域專屬。

對於加密貨幣交易平台來說，在面對可能存在的洗錢活動，會採取一下措施：

2.1 標記和報告可能存在問題的交易活動，如個人賬號近期交易頻繁，資金交易額度變大，有較大的資金流入流出等。

2.2 在調查期間用戶個人賬戶被凍結，無法進行存取資金。

2.3 如果確認存在非法活動，提交證據給相關機構並配合行動。倘若找到被盜資金，則會盡可能地歸還原主。

MEXC 作為加密交易平台，一直對違法犯罪活動持拒絕態度，堅定反洗錢活動決心，貫徹執行不同國家和地區的相關政策。

3. 反洗錢和 KYC 有什麼關係

KYC 即 Know Your Customer，意思是充分了解您的客戶，簡單來說就是我們常說的實名認證。

KYC 是反洗錢的措施之一，通過 KYC 系統可以知道用戶的身份信息、交易行為、信用狀況等，達到預防洗錢行為。

4. 加密領域為什麼需要反洗錢

加密貨幣之所以被不法分子利用成為洗錢的渠道之一，原因在於：

4.1 加密貨幣匿名性的特點，增加反洗錢的難度。以門羅幣（XMR）為代表的隱私幣使得交易具有隱私性，以龍捲風（TORN）為代表的混幣器讓交易變得更加難以追查，這些都為不法分子洗錢提供了便利。

4.2 加密貨幣交易不可扭轉。當資金被發送後誰也無法追回，除非接收者資金願意退款。

4.3 監管缺失。這成為讓不法分子有機可乘。

加密領域反洗錢的開展，能夠保護真正加密用戶的權益，促進整個行業向前發展。對於 MEXC 而言，堅持貫徹執行反洗錢政策不僅是為行業發展做出自己應有的貢獻，同時也會幫助團隊贏得潛在用戶和監管機構的信任，贏得未來更好發展的機會。

市場機遇

以太幣經典實時價格 (ETC)

$7.16

$7.16$7.16

+0.28%

USD

以太幣經典 (ETC) 實時價格圖表

EIP-7702 是什麼？以太坊智能帳戶功能解析，以及如何保護資產安全

2026 年 10 月 29 日，幣安（Binance）的一個以太坊熱錢包在單筆交易中遭到掏空。這起事件所利用的工具是 EIP-7702，這項功能已於 2025 年 5 月在以太坊上線。截至 2026 年 10 月 30 日，尚未有任何 EIP-7702 本身存在漏洞的報告。它只是完全依照一個有效簽名的指示行事，而這正是最值得弄懂的地方。 Key Takeaways EIP-7702 讓一般

作者：Oliver Hughes

2026-10-30

Mag 7 股票解析：為何 Nvidia、Apple、Microsoft、Amazon、Meta、Tesla 和 Google 如此重要

Mag 7股票包括Nvidia（NVDA）、Apple（AAPL）、Microsoft（MSFT）、Amazon（AMZN）、Meta（META）、Tesla（TSLA）和Alphabet（GOOGL/GOOG）。截至2026年中，這七家公司合計約佔S&P 500權重的34–35%，總市值超過23兆美元，因此它們的動向足以牽動整個美國市場。重點摘要七大巨頭名稱：Nvidia、Apple、Mic

作者：Emma Williams

2026-09-18

什麼是 Demat 2.0？印度推出 1.07 億美元代幣化債券試點，以數位電子盧比結算

印度已將代幣化債券從監管規劃階段推進至實際金融基礎設施。 2026年9月，三家印度公司透過Demat 2.0發行了合計₹1,025 crore（約1.07億美元）的公司債，這是一項新的受監管基礎設施，將傳統公司債以數位代幣形式呈現，同時使用印度儲備銀行的批發數位盧比進行現金結算。發行方包括： REC Limited — ₹500 crore Larsen & Toubro — ₹500 cror

作者：Priya Sharma

2026-09-14

什麼是StableFund？Tether與Fasanara推出4億美元私人信貸基金

Tether 正將 USDT 從幣種交易和支付領域，拓展至傳統金融中增長最快的市場之一：私人信貸。 2026年9月9日，Tether 與總部位於倫敦的資產管理公司 Fasanara Capital 宣布推出 StableFund，這是一檔由雙方共同投入 4億美元作為錨定的常青私人信貸工具。其目標遠大於最初的投入規模。 StableFund 計劃吸引高達30億美元的第三方機構資本，並透過服務超

作者：Priya Sharma

2026-09-10

熱門新聞

Coldcard Mk3 警告隨 $38M Bitcoin 掃蕩而來，但原因仍未確認

比特幣硬體錢包製造商 Coinkite 已警告用戶，Coldcard 裝置存在種子生成問題，影響範圍涵蓋所有 4.0.1 及更高版本的 Mk3 韌體。此警告是在安全研究人員調查一宗涉及 594.48 BTC（價值約 3,800 萬美元）的協調性盜取事件時出現的。然而，目前尚無公開的技術證據證實 Coldcard 的問題導致了這些轉帳。

2026-07-31

Bitget 將退出日本：日本居民服務將於 2026 年 12 月 31 日終止

Bitget 將於 2026 年 12 月 31 日終止對日本用戶的服務。受影響的用戶必須在截止日期前平倉並提取資產。

2026-08-04

Mastercard 完成對 BVNK 的收購，金額高達 18 億美元——穩定幣進入全球支付核心

Mastercard 於三月宣布該交易後，已於 2026 年 8 月 3 日（UTC +8）完成對穩定幣基礎設施供應商 BVNK 的收購。

2026-08-04

去中心化交易所與中心化交易所現貨交易量比率達24%，中心化交易所活動走弱

根據 The Block 目前的數據系列，2026 年 7 月去中心化交易所現貨交易量與中心化交易所現貨交易量的比率達到 24.14%。該數字並不意味著 DEX 控制了合併現貨市場的 24.14%：這意味著 DEX 交易量相當於數據集中包含的 CEX 交易量的 24.14%。同時，DEX 現貨交易量月減約 26%，降至約 1307.7 億美元，創下近兩年來的最低水準。

2026-08-04