Chainalysis 代理會重新定義加密貨幣調查和合規嗎?

隨著加密貨幣相關犯罪隨人工智慧演變,Chainalysis代理標誌著應用先進區塊鏈情報對抗詐騙、盜竊和洗錢的新推進。

Chainalysis推出區塊鏈情報代理

在其年度Links會議上,Chainalysis於2024年宣布其平台的重大演進,推出區塊鏈情報代理,旨在與合規和調查團隊並肩工作。這些不是簡單的聊天機器人層或單一新產品。相反,它們將超過十年的區塊鏈分析、數十億筆篩選交易和超過一千萬次調查延伸至AI驅動的營運系統。

惡意行為者已經在利用AI加速詐騙、駭客攻擊和洗錢。然而,Chainalysis認為執法機構、金融機構和加密貨幣企業必須同樣快速行動,使用代理來匹配並超越這種加速。該公司將這些功能定位為將其龐大現有資料集轉換為機器速度即時情報的方式。

在組織中普及區塊鏈情報

多年來,Chainalysis建立了其所稱的世界上最全面的區塊鏈資料集,受到政府、銀行和加密貨幣公司的倚賴用於調查、合規和保護。此外,該公司指出只有其資料已被正式裁定為可靠且可在法庭上採納,這一地位支持了加密貨幣歷史上一些最重要的調查。

到目前為止,利用該情報需要專業培訓和進階鏈上分析技能。隨著Chainalysis代理的到來,平台資料、產品和機構專業知識的全部深度旨在觸及組織中的任何人。也就是說,該設計針對一系列用戶,從經驗豐富的調查員和合規分析師到需要快速、可辯護見解的高階主管。

AI代理背後的「控制機制」

許多公司現在正在推出AI代理,但Chainalysis認為真正的差異化因素是引導它們的控制機制。該公司表示它了解區塊鏈交易在實踐中如何運作,以及專業人員每天依賴的調查工作流程、區塊鏈稽核軌跡和證據標準。

根據Chainalysis的說法,其平台充當該控制機制。沒有它,代理會像一個通用語言模型進行機率猜測。然而,當與公司的資料和工作流程緊密整合時,代理可以像經驗豐富的人類分析師一樣推理,同時以機器速度和規模運作。

該公司強調其代理是為高風險、受監管的環境而建立的,在這些環境中幻覺輸出或不透明的決策制定是不可接受的。因此,該架構圍繞四個原則進行設計:資料品質、情境和推理、可稽核結果以及人類對自動化的控制。

資料品質和領域情境

首先,Chainalysis強調隨著模型變得更強大,基礎資料的品質變得指數級重要。該公司警告說,在不良或不完整的資料上建立AI只會加速不良結果。它聲稱沒有人能匹敵其區塊鏈資料的廣度、深度和準確性,特別是對於加密貨幣調查工具和合規用例。

其次,該公司強調其在調查和合規方面的機構領域專業知識。這種情境使代理能夠提供更準確和及時的結果,無論是針對跨多條鏈的複雜追蹤還是在大型金融機構中的合規監控AI。此外,該系統旨在將學習到的調查模式直接應用到自動化工作流程中。

可稽核工作流程和人類控制

第三,Chainalysis強調可稽核結果和確定性工作流程的重要性。對於關鍵決策,相同的輸入、規則和資料被設計為始終產生相同的結果。這種可預測性旨在保持自動化的一致性、可重現性以及對監管機構和法院的可辯護性。

在其他情境中,組織可以更靈活地使用代理進行訊號情報和探索。使用者介面清楚地表明會話是確定性的還是探索性的,同時仍在兩種模式下提供完整的稽核軌跡。此外,這些控制旨在與內部治理和外部監管期望保持一致。

第四,人類保持控制。Chainalysis表示其區塊鏈情報代理,包括核心Chainalysis代理框架,是為受監管的高風險決策而建立的。人類決定哪些任務可以自動化,以及在什麼獨立程度上,即使自動化擴展也保持問責制。

團隊已經如何使用代理

在早期開發期間,組織已經在廣泛的用例中部署了Chainalysis代理。例如,曾經需要數天跨多條鏈和實體的複雜調查工作流程現在可以壓縮到幾分鐘內,仍然保留完整的稽核軌跡。此外,團隊可以協調跨越不同業務單位的調查,同時保持統一的證據記錄。

合規團隊也在測試合規警報豐富化和自動化。代理可以接收原始警報,從Chainalysis平台中提取情境資料,豐富它,然後在滿足某些閾值時自動駁回或升級案例。這種方法旨在幫助支持傳統金融和加密貨幣原生公司的合規AI代理。

另一個新興用例是按需摘要報告。代理可以組裝結構化、可辯護的情報報告,否則分析師可能需要數小時才能編制。然而,人類仍然在這些文件與監管機構、交易對手或內部利益相關者分享之前進行審查和批准。

自訂工具、OSINT和編排工作流程

除了調查和合規之外,早期採用者已經使用該系統從頭開始構建完整的網路應用程式。這些自訂工具和儀表板可以針對特定的調查或監管需求進行客製化,有效地將Chainalysis轉變為組織可以圍繞自己的工作流程塑造的鏈上分析平台。

代理還可以執行基於時間的交易識別,精確且大規模地在特定時間視窗內查找和標記活動。此外,它們可以用開源情報(OSINT)增強傳統追蹤,自動收集和組織外部資料以支持更全面的案例。

團隊甚至可以編排多個代理協同工作。一個代理可能監控鏈上活動,另一個觸發可疑行為的警報,第三個運行自動化分析,第四個為人類調查員提供線索。也就是說,最終決策仍然由人類工作人員做出,隨著AI擴展保持監督。

利用AI擴展合規和調查

隨著加密貨幣市場擴大,組織面臨著在沒有線性員工增長的情況下擴展其調查和合規能力的壓力增加。Chainalysis認為代理可以通過處理日常、可重複的任務來幫助解決這個問題,而人類專注於更高層次的判斷。從這個意義上說,合規AI工具成為力量倍增器而不是替代品。

該公司指出它最初針對調查和合規,包括與監管合規AI框架和新興行業標準(如合規專業人員AI ICA專業證書)的潛在整合。然而,它預計隨著時間的推移,採用將擴散到銀行、監管機構和加密貨幣企業內的各種角色。

路線圖和推出時間表

Chainalysis計劃在夏季開始推出其區塊鏈情報代理。第一波將專注於調查和合規中的高影響情境,其中AI增強的工作流程可以快速推動對抗金融犯罪的可衡量結果。此外,這個階段將允許公司根據實際反饋改進其模型和治理控制。

隨著惡意行為者越來越多地利用AI擴大其非法業務,Chainalysis堅持認為防禦者必須做同樣的事情。隨著時間的推移,它預計不同職能的人員將採用這些代理,解鎖全新類別的區塊鏈見解。該公司還強調它不是單獨建立其平台的未來,而是與帶來真實調查和合規挑戰的客戶密切合作。

總之,Chainalysis正在將其長期存在的資料和工具轉變為新一代區塊鏈情報代理,旨在為組織提供機器速度能力,同時保持人類監督、可稽核性和監管信心。