韓國監管機構在揭露數百萬起與反洗錢規定相關的合規失敗後,對該國最大的加密貨幣交易所之一採取了強硬行動。
當局對Bithumb處以368億韓元(約2,460萬美元)罰款,並在調查揭露廣泛違反金融監控要求後,實施了為期六個月的部分暫停。
該處罰是在該國金融監管機構金融情報單位(FIU)完成對幾個主要數位資產平台的詳細檢查後實施的。調查人員發現,Bithumb多次未能進行適當的身份檢查,並允許交易繼續進行,即使根據現有的反洗錢標準這些交易應該被阻止。
雖然該交易所將繼續為其現有用戶提供服務,但作為紀律措施的一部分,監管機構暫時阻止其接納新客戶。
調查揭露數百萬起合規失敗
FIU的調查在Bithumb平台上揭露了約665萬起與反洗錢(AML)規定相關的違規行為。違規規模迅速引起監管機構的關注,他們表示該交易所未能履行金融機構所需的基本合規義務。
根據調查結果,這些案件中有很大一部分涉及該交易所未能適當執行客戶身份驗證(KYC)檢查。KYC程序旨在驗證用戶的身份,然後才允許他們在交易所交易或轉移資金。
監管機構表示,Bithumb在約355萬起案件中未能適當進行身份驗證。在這些情況下,用戶能夠訪問交易服務,儘管該交易所尚未完成韓國金融法規所要求的必要驗證程序。
KYC要求在防止欺詐、洗錢和非法資金轉移等金融犯罪方面發揮著關鍵作用。當局表示,當這些檢查未能得到適當執行時,追蹤可疑金融活動將變得更加困難。
超過三百萬筆本應被阻止的交易
調查還揭露了該交易所交易監控系統的嚴重問題。監管機構確定了約304萬起本應被阻止但被允許通過的交易案件。
金融機構應該監控用戶活動並阻止看起來可疑或違反合規規定的轉帳。這些保障措施旨在防止非法資金通過受監管的金融平台流動。
然而,FIU表示,Bithumb的內部監控系統在數百萬起案件中未能適當執行這些限制。
這種監督漏洞引發了對該交易所在其平台上檢測異常活動的有效性的擔憂。監管機構警告說,如果不加強控制,薄弱的監控系統可能為不法行為者創造利用加密平台的機會。
2,460萬美元罰款和六個月的營運限制
根據調查結果,FIU對Bithumb處以368億韓元的罰款,相當於約2,460萬美元。
除了金錢處罰外,監管機構還下令該交易所的營運部分暫停六個月。該限制特別針對新用戶註冊,這意味著該平台在暫停期間將不被允許接納新客戶。
重要的是,現有用戶不會受到該限制的影響。已經在交易所擁有帳戶的客戶仍然能夠照常交易數位資產、存入資金和提取持有的資產。
通過將暫停限制在新帳戶,監管機構似乎試圖在執行合規和防止對已經使用該平台的交易者造成不必要干擾之間取得平衡。
儘管如此,該決定發出了一個明確的信號,即當交易所未能達到監管標準時,當局準備實施嚴重的後果。
公司高層也面臨紀律處分
執法行動並未止於對企業的處罰。監管機構還對該交易所的高級官員發出了紀律處分。
作為裁決的一部分:
- Bithumb執行長收到了監管機構的正式警告。
- 該交易所的合規報告官被停職六個月。
這些個人處罰反映了監管機構要求公司領導層對合規失敗負責的日益增長的趨勢。
當局越來越相信,高級管理層的強力監督對於維護金融機構(包括加密平台)內部適當的合規系統至關重要。
通過同時針對公司及其高層,監管機構希望推動企業加強其內部監控系統,並確保未來不會發生類似的失敗。
對韓國主要交易所進行更廣泛的行業檢查
這些違規行為是在2024年至2025年間進行的更廣泛的監管檢查中發現的。在此期間,當局審查了在該國營運的幾個主要數位資產交易平台的合規系統。
調查期間審查的交易所包括:
- Upbit
- Bithumb
- Coinone
- Korbit
- Gopax
監管機構重點關注這些平台如何實施反洗錢保障措施、驗證用戶身份和監控金融活動。
韓國已經發展成為亞洲監管最嚴格的加密市場之一。在該國營運的交易所必須遵守嚴格的要求,包括經過驗證的銀行合作夥伴關係、強大的身份檢查以及對可疑交易的詳細報告義務。
加密貨幣交易所加強合規的壓力日益增加
對Bithumb的行動凸顯了加密貨幣交易所面臨的日益增加的監管壓力,因為各國政府正在努力加強對數位資產領域的監督。
隨著加密市場持續擴張,監管機構更加密切關注交易所如何處理金融合規,以及它們是否具有足夠的保障措施來防止非法活動。
對於Bithumb來說,最新的處罰代表著重大的監管挫折。儘管該交易所將繼續為其現有客戶提供服務,但在新註冊的暫停可能會減緩其增長,同時它努力解決當局確定的問題。
更廣泛地說,該案件提醒加密行業,合規正變得與創新同樣重要。未能達到監管標準的交易所面臨著沉重罰款、營運限制或進一步紀律處分的風險。
披露:這不是交易或投資建議。在購買任何加密貨幣或投資任何服務之前,請務必自行研究。
在Twitter上關注我們 @nulltxnews 以獲取最新的Crypto、NFT、AI、網路安全、分散式運算和 Metaverse新聞!
來源: https://nulltx.com/south-korea-fines-bithumb-24-6m-and-imposes-six-month-user-registration-ban-over-aml-failures/
