伊朗、北韓都在用！穩定幣成非法交易首選虛擬資產，涉詐額達 510 億美元

作者：HIBIKI，加密城市

FATF：穩定幣成非法交易首選

根據防制洗錢金融行動工作組織（FATF）最新發表的 42 頁報告指出，穩定幣是目前非法交易中（包含規避制裁）最受歡迎的虛擬資產，參與者包含伊朗與北韓等國家，因此呼籲針對穩定幣發行商實施更嚴格的監管。

FATF 曾在今年 1 月表示，穩定幣佔據大部分鏈上非法活動的交易量。該組織估算，在 2024 年期間，與詐騙及欺詐相關的非法穩定幣活動金額大約達到 510 億美元。

北韓、伊朗都愛用穩定幣

FATF 進一步說明，北韓的拉撒路集團（Lazarus Group）等組織利用穩定幣採購軍事設備；而伊朗的伊斯蘭革命衛隊（Islamic Revolutionary Guard Corps）也靠穩定幣獲取無人機零件；恐怖組織與毒品走私集團也大量依賴泰達幣（$USDT）與 USDC，進行資金轉移與洗錢。

2025 年 7 月 2 日，USDT 發行商 Tether 進行史上最大規模的伊朗關聯資金凍結行動，凍結了 42 個加密貨幣錢包地址，其中超過一半與當地交易所 Nobitex 有大量關聯。

作為專注國際反洗錢的全球標準制定機構，FATF 指出穩定幣具備價格穩定性與高流動性等特徵，因此容易成為犯罪分子眼中理想的資金轉移工具。

無託管錢包成漏洞，非法接收穩定幣金額創紀錄

FATF 在其 2026 年 3 月的最新報告中再次警告，與美元掛鉤的穩定幣已經成為非法金融活動的關鍵工具。

該組織引用區塊鏈分析公司 Chainalysis 的報告說明，在 2025 年高達 1,540 億美元的非法虛擬資產交易量中，穩定幣佔了 84%，跟 2020 年以比特幣為主的非法交易大相逕庭。

此外，根據區塊鏈分析機構 TRM Labs 於 2 月中旬發表的報告，非法實體在 2025 年共接收了 1,410 億美元的穩定幣，創下五年來的最高紀錄。報告指出，去年整體穩定幣活動曾多次突破每月 1 兆美元的規模，與制裁相關的活動佔非法虛擬資產資金流動的 86% 。

報告強調，惡意行為者常透過跨鏈技術、去中心化交易所與場外交易經紀商隱藏資金來源。 FATF 指出，透過無託管錢包進行的點對點傳輸是關鍵漏洞，這類交易在缺乏反洗錢控制的環境下進行，讓監管機構難以追蹤地理位置與實際受益人。

穩定幣市值突破 3 千億鎂，規範急需補網

要注意的是，FATF 沒有呼籲要把穩定幣全面納入黑名單，但強烈敦促各國將反洗錢義務加諸於穩定幣發行商及中介機構。

FATF 建議穩定幣發行商，應善用智能合約控制功能，建立許可名單與拒絕名單以限制特定錢包交易。發行商應具備隨時攔截、凍結與銷毀次級市場可疑穩定幣的技術能力。針對跨國營運挑戰，FATF 則鼓勵各國建立跨國監管學院來加強資訊共享與聯合監管。

目前全球穩定幣市場價值已超越 3,000 億美元。隨著採用率加速並與傳統金融深度整合，FATF 認為，全球監管機構必須迅速採取行動並導入區塊鏈分析工具，盡快填補法規與合規漏洞。

（以上內容獲合作夥伴《加密城市》授權節錄及轉載，原文連結  ）

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