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如何在管理風險的同時把握AI成長機遇

在ChatGPT引發的AI熱潮席捲市場並推動科技股飆漲三年後,一些投資人正在考慮是否還能趕上這波漲勢。Assante Financial Management的認證理財規劃師Alim Dhanji對年輕投資人詢問如何開始投資AI股票以及適當的投資配置並不陌生。「這幾乎在每次客戶會議中都會被提及,」他說。

隨著市場對主要漲勢後是否存在AI泡沫的猜測升溫,科技板塊近期出現了顯著波動。專家表示,對於想要參與其中的年輕投資人來說,只要採用正確的策略,就有可能在不冒全部風險的情況下參與。

將AI投資與風險承受度和目標相結合

Dhanji表示,他通常從基本面開始——評估客戶的風險概況和財務目標。「並非每個人都能承受AI公司的風險,因為它們波動性更大,」Dhanji說。

投資AI不再必然意味著持有知名科技公司的股票。Nvidia、Meta Platforms和AMD等公司近年來被視為AI板塊的代表,但它們並非唯一選擇。各行各業的公司現在都對AI及其生產力承諾投入了巨額資金。

Dhanji表示,如果客戶的目標是長期的,例如退休儲蓄,那麼在投資組合中配置一些AI資產可以補充其他資產類別。AI股票的波動性使其不適合短期財務目標。例如,如果你正在存錢創業或買房,最好不要將AI股票納入其中。

他表示,另一個風險是科技發展速度如此之快,以至於你今天持有的可能在一年後就過時了。「你必須謹慎選擇投資標的,」Dhanji說。

建議採用平衡策略投資AI股票

Ryan Lee接觸到的大多數投資人都意識到波動性,但他們仍想買進。Twain Financial的認證理財規劃師兼創辦人Lee表示,選擇個別AI股票進行投資可能是「過度冒險」的舉動。他還表示,重要的是要記住這些AI股票如何融入您的長期投資策略。

您投資組合中的某些指數基金可能已經配置了AI公司——例如追蹤Nasdaq的交易所交易基金(ETF)。「當你持有多元化投資組合時,你已經有了配置,」他說。

Lee表示,現在很難忽視AI股票。「未來會有AI……而且會有增長,」Lee說。「但我們只是不知道這種增長何時會發生,或者這種增長是否會高於其他行業。」

一些投資人可能會尋求以AI為中心的ETF,而不是選擇個別股票,但Dhanji警告不要過度集中。如果年輕投資人擁有長期投資期限,Dhanji建議可以將投資組合的10%至15%配置到AI板塊。但如果投資人較為保守,Dhanji建議將AI配置限制在投資組合的5%——或者如果這筆錢在未來三年左右需要使用,則完全不持有任何AI ETF或股票。

無論財務目標和投資期限如何,Dhanji建議避開社群媒體上熱議的AI股票推薦。「我的建議是避開炒作列車,」Dhanji說。「我更希望人們關注公司本身,確保它們擁有強勁的資產負債表和現金流。」

Dhanji表示,投資擁有強勁資產負債表的優質公司,將有助於您的投資組合在AI泡沫破裂時長期抵禦市場的劇烈波動。「我的建議是制定好財務計劃,了解您的現金流狀況,與其一次性投入一筆資金並試圖把握市場時機,不如隨著時間推移採用定期定額方式進入市場,」他說。

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本文《如何在管理風險的同時把握AI增長》首次發表於MoneySense。

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