ICAIE publică raport despre modul în care infractorii accelerează comerțul ilicit prin exploatarea noilor scheme de spălare a tranzacțiilor

Latura Întunecată a Economiilor Ilicite: Activele Digitale și Schemele de „Valoare" a Tranzacțiilor Sunt Folosite pentru Finanțarea unui Ecosistem Global al Criminalității

Coaliția Internațională Împotriva Economiilor Ilicite (ICAIE) a publicat astăzi cel mai recent raport de intelligence strategic despre modul în care noile scheme de spălare de bani și finanțare a amenințărilor – în special în lumea digitală – contribuie la extinderea economiei ilegale globale. Noul raport ICAIE este intitulat „Criminalii Accelerează Comerțul Ilicit Global prin Exploatarea Activelor Digitale, Fraudei în Finanțarea Comerțului și Altor Scheme Emergente de Spălare a Tranzacțiilor", co-autori John A. Cassara și David M. Luna.

Raportul ICAIE din primăvara 2026 evidențiază problema că în cadrul economiilor ilicite, activele digitale și schemele de „valoare" a tranzacțiilor sunt exploatate de actori rău intenționați și rețele criminale pentru a finanța un ecosistem global al criminalității și pentru a spăla profiturile murdare prin sistemul de comerț internațional, piețele digitale, huburile de comerț ilicit, zonele de comerț liber riscante (FTZ) și paradisurile financiare.

În peisajele de securitate globale actuale, o rețea mondială de comerț și activități ilicite prosperă, vânzarea și cumpărarea de bunuri și servicii legale și ilicite având loc prin plăți electronice și digitale pe conexiuni online, sisteme de tranzacționare globală, piețe de comerț electronic, aplicații, rețele sociale și canale criptate.

Citiți mai mult despre Fintech : Interviu Global Fintech cu Kristin Kanders, Head of Marketing & Engagement, Plynk App

David M. Luna, Directorul Executiv ICAIE, a declarat că „această nouă arhitectură a pieței globale este exploatată de criminali pentru a muta fonduri murdare în toate colțurile globului prin tehnologii digitale, internet, telefoane mobile și AI bazat pe date, IoT și cloud/quantum computing."
Comerțul globalizat și conflictele tarifare au creat, de asemenea, noi oportunități de arbitraj pentru criminali pe piețele cu tarife scăzute, punctele de transbordare, scheme frauduloase care folosesc abuziv declarațiile de origine și spălarea de bani bazată pe comerț care utilizează criptomonede pentru decontarea plăților.

Pe măsură ce comerțul și afacerile internaționale sunt digitizate în continuare, evoluția sistemelor de plată actuale a modificat, de asemenea, peisajele de securitate folosite pentru detectarea și combaterea spălării de bani și a criminalității financiare, în special pe măsură ce piețele se îndreaptă către monede digitale și o economie fără numerar în care „valoarea" devine metoda de plată operativă pentru tranzacții.

Criminalii au profitat de globalizare care exploatează comerțul digital pentru a finanța un ecosistem internațional al criminalității și comerțului ilicit care sustrage trilioane de dolari din economiile legale.

FMI estimează că spălarea internațională de bani reprezintă între 2-5% din PIB-ul mondial (sau până la 6 trilioane $ pe baza economiei globale – 117 trilioane $ PIB – în 2025). Desigur, depinde de ce este inclus în calcul. Nu cunoaștem calculele interne și metodologia FMI în derivarea estimării sale. Dar nu pare, de exemplu, că evaziunea fiscală este inclusă în estimarea FMI. Totuși, evaziunea fiscală este acum o infracțiune predicat pentru spălarea de bani în multe țări și jurisdicții.

După cum elaborează acest raport, noile forme de spălare de bani cresc rapid, cum ar fi cele conduse de inteligența artificială și criptomonede. Astfel, magnitudinea reală a spălării de bani ar putea fi mult mai mare decât estimarea general acceptată de 6 trilioane $ pentru 2026, și aceasta are efecte negative în cascadă și implicații critice de politică internă și internațională.

Economia ilicită globală lucrativă de mai multe trilioane de dolari include o gamă de infracțiuni cibernetice, precum și contrabanda și traficul de narcotice, opioide, arme, persoane, medicamente false, bunuri contrafăcute și piratate; produse ilegale din tutun și alcool; lemn, viață sălbatică și pește recoltate ilegal; petrol, diamante, aur, resurse naturale și minerale critice jefuite; și alte mărfuri ilicite și contrabandă.

Spălarea tranzacțiilor profită de cusăturile și vulnerabilitățile din sistemul financiar global și lumea digitală. În această realitate mai nouă, tendințele de finanțare ilicită continuă să evolueze, inclusiv pe piețele digitale emergente și sistemele bancare subterane prin pseudo-anonimitate, active digitale și lipsa unei reglementări uniforme legate de cripto și monede virtuale, Tokenuri Non-Fungibile (NFT) și platforme de jocuri online și finanțe descentralizate (DeFi)

ICAIE reunește diverși campioni din sectoare și comunități, inclusiv guverne și organizații proeminente din sectorul privat și societatea civilă pentru a mobiliza energii în combaterea amenințărilor ilicite transfrontaliere care pun în pericol securitatea națională a SUA, lanțurile de aprovizionare globale și pacea internațională.

Descoperiți mai multe Informații Fintech : Când Protocoalele DeFi Devin Organisme Care Se Auto-Evoluează

[Pentru a împărtăși perspectivele dvs. cu noi, vă rugăm să scrieți la [email protected] ]

Postarea ICAIE Publică Raport despre Cum Criminalii Accelerează Comerțul Ilicit prin Exploatarea Schemelor Emergente de Spălare a Tranzacțiilor a apărut prima dată pe GlobalFinTechSeries.