简而言之
- 康涅狄格州已暂停Bitcoin Depot的州汇款牌照,没有该牌照它就无法运营其自助终端。
- 监管机构表示,一些用户被收取过高费用,而那些遭遇诈骗的用户没有获得全额退款。
- 观察人士表示,该命令可能标志着更广泛的Bitcoin ATM行业将面临更严格的合规测试。
全球最大的Bitcoin ATM运营商Bitcoin Depot,因涉嫌与自助终端费用、信息披露和欺诈相关退款有关的违规行为,其汇款牌照已被康涅狄格州监管机构即刻暂停。
州监管机构表示,Bitcoin Depot向一些自助终端用户收取的费用超过了该州15%的上限,未能向一些欺诈受害者提供全额退款,并且未能满足某些信息披露和合规要求。
因此,该命令要求该公司立即停止在该州的运营并禁用其自助终端。
在一份单独的SEC延迟提交通知中,Bitcoin Depot表示,当其提交年度报告时,预计将报告其内部控制存在未修复的"重大缺陷"。
该公司表示,这些问题没有导致其早期财务报表中出现重大错误或遗漏,预计也不会改变数字。
Bitcoin Depot成立于2016年,成长为北美最大的Bitcoin ATM运营商,并于2023年成为首家在美国上市的Bitcoin ATM运营商。
根据Google Finance的数据,Bitcoin Depot股价周二交易价格约为4美元,但在暂停令之前,该股已经持续下跌。过去一个月下跌约39%,年初至今下跌约55%。
康涅狄格州监管机构表示,他们基于"公共安全和福利"做出了这一决定,这"迫切需要紧急行动"。该州的命令寻求赔偿、返还不当得利、民事处罚,并指出可能撤销或不续签Bitcoin Depot的牌照。
汇款牌照赋予Bitcoin Depot在一个州运营其汇款业务的合法权力。没有它,该公司就无法在该州合法运营其自助终端业务的这部分。
康涅狄格州发现该州有1,000多笔交易中,Bitcoin Depot收取的费用超过了法定限额。监管机构表示,这些交易导致500多名消费者支付了约15万美元的超额费用。
该州还表示,Bitcoin Depot未能全额退款给一些被诈骗通过其机器汇款的人。监管机构进一步指控该公司在自助终端运营方式相关的必要信息披露和其他合规控制方面存在不足。
康涅狄格州的这一举措正值Bitcoin Depot报告全年业绩更强劲之际,收入从前一年的约5.75亿美元增长至2025年的约6.15亿美元。
但最近一个季度给Bitcoin Depot带来了困难。收入从前一年的约1.37亿美元下降至约1.16亿美元。该公司录得约2,500万美元的净亏损。
Bitcoin Depot首席执行官Scott Buchanan在一份声明中表示,这一下降"主要是由最近颁布的州法规推动的,这些法规引入了交易规模上限,在较小程度上,我们合规标准的提升也略微影响了近期的交易活动"。
尽管面临这些障碍,Buchanan坚持认为,公司认为这些"对该行业的长期健康、信誉和可持续性具有建设性"。
'结构性打击'
Tiger Research高级分析师Ryan Yoon告诉Decrypt,该暂停令对Bitcoin Depot造成了"严重的结构性打击",超出了"仅仅是行政警告"的范畴。
Yoon解释说,康涅狄格州的命令指出了Bitcoin Depot合规系统的严重失败,包括广泛的费用超收和客户身份识别记录的重大缺口。
他说:"对于一个上市的市场领导者来说,遭受强制运营停止和返还不当得利,表明其历史上的高利润率模式在严格的监管审查下根本站不住脚。"
Zeus Research分析师Dominick John告诉Decrypt,虽然严重,但合规标记可能"远非灾难性的"。
John指出,这种情况指向"运营和声誉上的小问题",需要补救。
他解释说,更广泛地说,该暂停令提高了整个行业的标准,并"表明ATM监管问题不会消失",预计各州将密切关注,推动其他运营商"如果不加强合规,就会面临类似的审查"。
Bitcoin Depot没有立即回应评论请求。
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来源: https://decrypt.co/361479/bitcoin-depot-flags-control-weaknesses-connecticut-halts-operations
