НБУ определил 53 значимых финансовых компании: новые правила и усиленный надзор

► Читайте страницу «Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости

Кто попал в список?

В список вошли лидеры рынка микрокредитования, лизинга и платежных услуг. Среди них:

• Кредитные компании: «Манивео», «Милоан», «Авентус Украина» (Credit7), «Потребительский центр» (БыстроДеньги), «Укр Кредит Финанс» (CreditKasa).
• Платежные и финкомпании: «Вэй Фор Пэй» (WayForPay), «НоваПэй Кредит», «Ф К Контрактовый дом» (Easypay).
• Лизингодатели: «ОТП Лизинг», «УЛФ-Финанс», «Виннер Лизинг», «Эска Капитал».
• Государственные учреждения: «Укрфинжилье», «Государственное ипотечное учреждение», «Госмолодежь жилье».

Полный список можно посмотреть на сайте НБУ.

Критерии определения значимости

Статус значимой компании предоставляется на основе анализа деятельности за последний год. Ключевые критерии включают в себя:

• Масштаб: Доля активов составляет более 1% общего объема рынка.
• Риски: Высокий или очень высокий уровень риска нарушения прав потребителей.
• Государственная роль: роль в реализации государственных программ (к примеру, жилищное кредитование).
• Групповая структура: Компания является ответственным лицом крупной финансовой группы.

Что меняется для компаний?

Статус значимой налагает на финучреждения дополнительные обязательства, которые они должны выполнить до 1 июля 2026:

• Стратегическое планирование: Разработка и представление НБУ плана деятельности на 3,5 года.
• Жесткий капитал: немедленное подтверждение источников происхождения средств при увеличении уставного капитала.
• Кадровый аудит: Усиленная проверка деловой репутации и профессиональной пригодности руководителей и владельцев.
• Самоконтроль: Обязательная регулярная самооценка рисков и отчетность о результатах регулятора.

Рынок

На начало 2026 года в Украине работало 411 финансовых компаний. Таким образом, в список значимых попало примерно каждое восьмое учреждение (13% рынка). Приобретение статуса значимой происходит автоматически со дня обнародования списка.