Індійські органи безпеки виявили мережу «крипто-хавала» для фінансування тероризму в Кашмірі – звіт

Нова складна мережа «криптовалютна хавала», що копіює традиційну систему хавала, як повідомляється, використовується для направлення коштів на підтримку терористичних дій у Джамму і Кашмірі, попереджають індійські офіцери безпеки у неділю.

Згідно з Press Trust of India, тіньові іноземні кошти обходять фінансові гарантії, працюючи повністю поза мережею.

Згідно з індійськими правилами, постачальники послуг віртуальних цифрових активів повинні зареєструватися у Підрозділі фінансової розвідки (FIU). З фінансового року 2024-25 лише 49 бірж зареєструвалися як законні звітні організації.

Невідстежувана криптовалютна хавала викликала серйозні занепокоєння, при цьому чиновники попереджають, що це відродить сепаратистські елементи в регіоні.

Криптовалютна хавала використовує «акаунти-мули» для «паркування» коштів

Мережа використовує «акаунти-мули» для тимчасового паркування коштів. Ці акаунти нашаровують транзакції, щоб приховати грошовий слід. Крім того, синдикати, що стоять за мережею, платять комісію від 0,8 до 1,8 відсотка за транзакцію для таких власників акаунтів, які зазвичай є звичайними людьми, додали чиновники.

Синдикати приваблюють цих власників акаунтів обіцянкою комісій, запевняючи їх, що їхня роль безпечна і полягає лише в паркуванні коштів. Потім вони керують банківськими акаунтами та паролями всіх власників акаунтів-мулів.

«Це фактично «розриває фінансовий слід», дозволяючи іноземним грошам входити в місцеву економіку як невідстежувана готівка», заявили чиновники.

Іноземний обробник відправляє криптовалюту безпосередньо на ці гаманці без залучення регуляторної фінансової установи. Крім того, власник гаманця подорожує до великих індійських міст, таких як Делі та Мумбаї, щоб зустрітися з нерегульованими P2P-трейдерами для продажу криптовалюти за договірними цінами.

Згідно з поліцією Джамму і Кашміру та центральними службами безпеки, люди з країн, включаючи Китай, Малайзію, М'янму та Камбоджу, брали участь у створенні приватних криптовалютних акаунтів для місцевих індійців. Ці міжнародні обробники використовують віртуальну приватну мережу (VPN), щоб уникнути виявлення, і не вимагають верифікації KYC.

Використання VPN вже призупинено в регіоні, підтвердила поліція, додавши, що реєстрація в криптовалютних гаманцях дедалі частіше спостерігалася останнім часом.