Південнокорейська FIU оштрафувала Korbit на 1,9 мільйона доларів за порушення AML

Фінансова розвідка Південної Кореї оштрафувала Korbit на $1,9 мільйона після виявлення масових порушень AML, порушень верифікації акаунтів та незареєстрованих закордонних транзакцій.

Фінансова розвідка Південної Кореї застосувала санкції до Korbit після детальної перевірки його системи комплаєнсу. Регулятор видав рішення 31 грудня. Як наслідок, четверта за величиною криптовалютна біржа країни отримала штраф за неодноразові порушення законів про протидію відмиванню грошей. Рішення зосереджено на посиленні нагляду за внутрішнім криптовалютним сектором.

FIU виявила масові порушення комплаєнсу в Korbit

Згідно з FIU, інспектори виявили порушення Закону про спеціальну фінансову інформацію. Як результат, Korbit отримав інституційне попередження та штраф у розмірі 2,73 мільярда KRW. Ця сума еквівалентна приблизно $1,9 мільйона. Регулятори зазначили, що невдачі тривали в системах верифікації клієнтів та моніторингу транзакцій.

Пов'язане читання: токен конфіденційності ZKP буде запущено на Upbit та Bithumb у Південній Кореї | Live Bitcoin News

Виїзна перевірка відбулася в жовтні 2024 року та виявила майже 22 000 порушень. Більшість порушень стосувалися торгівлі без завершених перевірок клієнта. Отже, неверифіковані користувачі багаторазово отримували доступ до торгових послуг. FIU заявила, що така практика підриває фундаментальні заходи захисту AML.

Крім того, регулятори виявили недоліки в процедурах оцінки ризиків. Korbit не провів належне тестування нових послуг перед їх впровадженням. Зокрема, було виявлено 655 порушень, пов'язаних з пропозиціями невзаємозамінних токенів. Як наслідок, обов'язкові перевірки ризиків відмивання грошей не виконувалися.

FIU також підняла тривожні сигнали щодо транскордонних проблем комплаєнсу. Інспектори виявили 19 транзакцій між трьома незареєстрованими закордонними постачальниками послуг віртуальних активів. Згідно з законодавством Південної Кореї, такі перекази обмежені. Тому такі дії порушили вимоги контролю транзакцій.

Недоліки документації ще більше погіршили висновки. Korbit приймав неповні або нечіткі ідентифікаційні документи від своїх клієнтів. Більше того, користувачі з високим ризиком не проходили повторну верифікацію, як того вимагалося. Ці прогалини створили більшу піддачу ризикам незаконної фінансової діяльності.

Окрім фінансових санкцій, FIU застосувала дисциплінарні санкції до керівництва. Біржа отримала інституційне попередження щодо впливу на операційний статус. Тим часом генеральний директор отримав письмове попередження. Офіцер з комплаєнсу також отримав офіційну догану.

Застосування санкцій сигналізує про посилення нагляду за криптовалютним ринком Південної Кореї

Санкція проти Korbit відповідає більш широкій тенденції застосування в Південній Кореї. Нещодавно FIU оштрафувала Upbit приблизно на $25 мільйонів за подібні системні недоліки. Тому регулятори, схоже, зацікавлені в єдиному застосуванні санкцій між великими біржами. Учасники ринку все більше очікують суворіших перевірок.

Час цього також збігається з корпоративними подіями в Korbit. Повідомляється, що біржа веде переговори про придбання з Mirae Asset. Потенційна угода може оцінити вартість Korbit до $98 мільйонів. Отже, регуляторний комплаєнс може стати фактором у переговорах щодо транзакції.

Галузеві спостерігачі зазначають, що застосування AML тепер впливає на конкурентне позиціонування. Біржі зі слабшим контролем піддаються ризикам репутації та операційним ризикам. Тим часом сумлінні платформи можуть отримати інституційну довіру. Ця динаміка може змінити частки ринку всередині країни.

Південна Корея залишається одним з найактивніших криптовалютних ринків в Азії. Роздрібна участь залишається сильною незалежно від посилення регулювання. Тому органи влади намагаються збалансувати інновації та фінансову доброчесність. Останні дії сигналізують про нетерпимість до прогалин у комплаєнсі.

FIU заявила, що застосування санкцій спрямоване на захист користувачів та фінансових систем. Регулятори наголосили, що зростання криптовалютного ринку залежить від прозорості та підзвітності. У міру посилення нагляду біржі повинні інвестувати в інфраструктуру комплаєнсу.

Публікація фінансова розвідка Південної Кореї оштрафувала Korbit на $1,9 мільйона за порушення AML вперше з'явилася на Live Bitcoin News.