Тайвань запровадить суворі штрафи за криптовалюту для боротьби з неліцензованою та шахрайською діяльністю

Тайванська влада схвалила новий проєкт важливого законодавства щодо криптовалют, запровадивши суворі покарання за неліцензовану або шахрайську діяльність, пов'язану зі стейблкоїнами та іншими цифровими активами.

Тайвань схвалює штрафи у $6 млн для боротьби з криптовалютним шахрайством

У п'ятницю місцеві ЗМІ повідомили, що Виконавчий юань прийняв проєкт Закону про послуги віртуальних активів (VASA) 2 квітня, що стало важливим кроком до регулювання криптовалютних активів на Тайвані.

VASA, представлений Комісією з фінансового нагляду (FSC) минулого року, підтримує зусилля тайванської влади щодо створення комплексної системи регулювання криптовалют для постачальників послуг віртуальних активів (VASPs) та емітентів стейблкоїнів.

У 2024 році FSC переробила свою систему протидії відмиванню грошей (AML), включивши до неї криптовалютний бізнес, додавши суворіші настанови AML для VASPs та вимагаючи від усіх компаній, що працюють з цифровими активами, завершити реєстрацію AML до вересня 2025 року.

Прем'єр-міністр Чо Юнг-тай пояснив, що нова система, яка буде впроваджена в чотири поступові етапи, включає саморегулювання галузі та систему реєстрації відповідності AML. Заходи спрямовані на підвищення безпеки операцій з віртуальними активами, пілотні послуги зберігання та підтримку зростання внутрішніх фінансових інновацій, додав він.

Згідно зі звітами, проєкт вимагає від VASPs працювати виключно в цій сфері та відповідати конкретним стандартам щодо назви компанії, організаційної структури та капіталу. Фінансові установи також можуть надавати послуги VASP на додаток до своєї основної діяльності, якщо отримають дозвіл.

Крім того, спеціальні правила будуть адаптовані відповідно до характеру кожного постачальника послуг. Наприклад, торгові платформи повинні будуть встановити чіткі настанови щодо лістингу та делістингу віртуальних активів.

Проєкт також включає суворі покарання за неліцензовану та шахрайську діяльність, при цьому правопорушення, пов'язані з фальсифікацією криптовалюти, приховуванням або маніпулюванням цінами, загрожують терміном ув'язнення від 3 до 10 років та штрафами до 200 мільйонів NTD, що становить $6,25 мільйона.

Тим часом, компанії, які випускають стейблкоїни без ліцензії, можуть зіткнутися з терміном ув'язнення до семи років та штрафами до 100 мільйонів NTD, або близько $3,13 мільйона, згідно з проєктом.

Нові правила щодо стейблкоїнів забороняють виплату відсотків

Посадові особи окреслили основні відмінності між нещодавно прийнятим проєктом VASA та оригінальним текстом FSC щодо настанов для стейблкоїнів, які включають правила емісії та викупу, обмеження на відсотки або прибутки, а також внутрішній контроль та управління кібербезпекою.

Відповідно до нового проєкту, емісія та викуп стейблкоїнів повинні здійснюватися за номінальною вартістю, і емітенти не можуть відмовляти у запитах на викуп від власників. Емітентам також заборонено виплачувати відсотки або прибутки власникам стейблкоїнів, які вони випускають, що відповідає міжнародним тенденціям.

Нарешті, емітенти повинні створити та підтримувати надійні системи внутрішнього контролю та аудиту, а також механізми управління інформаційною безпекою для забезпечення належної емісії та викупу стейблкоїнів.

Заступник голови FSC Чен Єн-лян стверджував, що емісія стейблкоїнів наразі не обмежена банками, але зазначив, що фінансові установи "загалом краще підготовлені для виконання відповідних вимог" завдяки своїй капітальній міцності та можливостям управління ризиками.

Для інших операторів різні пороги капіталу та вимоги до операційних гарантій будуть встановлені залежно від характеру їхнього бізнесу, при цьому додаткові деталі будуть оголошені після офіційного прийняття законодавства.

У грудні голова FSC Пен Цзінь-лун повідомив, що перший регульований стейблкоїн острова може з'явитися цього року. Як повідомляє Bitcoinist, правила, зосереджені на стейблкоїнах, будуть розроблені протягом шести місяців після схвалення VASA, встановивши запуск локально випущених токенів, прив'язаних до NTD або USD, на другу половину 2026 року.

Заступник голови Чен додав, що регулятор прийме модель "поступового відкриття", а відповідні правила будуть розроблені органами влади разом з Центральним банком.