Криптопотоки CoinEx на $3,84 млрд в Иран и доход Трампа в $1,4 млрд подпитывают борьбу за CLARITY

TLDR

• Уоррен заявила, что закон CLARITY Act может ослабить контроль над незаконным финансированием в сфере крипто.
• Луммис заявила, что закон CLARITY Act содержит более 16 мер защиты от незаконного финансирования.
• Раздел 201 распространяет правила BSA и AML на компании, работающие с цифровыми товарами.
• Раздел 303 наделяет Министерство финансов полномочиями в отношении определённых рисков отмывания денег через цифровые активы.
• Крипто-доходы Трампа и этические опасения замедлили переговоры по закону CLARITY Act.

Сенаторы Элизабет Уоррен и Синтия Луммис вступили в полемику о том, усилит или ослабит закон CLARITY Act контроль над незаконным финансированием в сфере крипто, после того как в отчётах кошельки, связанные с Ираном, были увязаны с миллиардами долларов в крипто-потоках.

Уоррен заявила, что противники используют крипто для перемещения крупных сумм, и утверждала, что текущая версия закона CLARITY Act усугубит проблему. Луммис отвергла это утверждение и сообщила, что законопроект включает более 16 мер защиты, связанных с правилами противодействия отмыванию денег, санкциями и временными блокировками подозрительных транзакций.

Эта полемика разворачивается на фоне давления на закон CLARITY Act в Вашингтоне: вероятность его принятия в этом году на предсказательных рынках упала ниже 40% на фоне этических споров и обеспокоенности связями президента Дональда Трампа с крипто-бизнесом.

Уоррен заявляет, что закон CLARITY Act может создать лазейки

Уоррен раскритиковала законопроект после того, как в отчётах были описаны крипто-транзакции, связанные с кошельками, контролируемыми центральным банком Ирана. В отчёте говорится, что следователи проследили часть средств до взлома Bybit на сумму $1,5 млрд, предположительно осуществлённого северокорейскими хакерами.

Уоррен написала,

Она заявила, что Конгресс должен ужесточить стандарты противодействия незаконному финансированию, а не создавать новые лазейки. Её комментарии отражают давнюю обеспокоенность ряда законодателей тем, что крипто-платформы могут помогать подсанкционным субъектам перемещать средства за пределами традиционных банковских каналов.

Описанная деятельность была связана с CoinEx — крипто-биржей, основанной в 2017 году. Компания по анализу блокчейна TRM Labs сообщила, что кошельки с идентифицируемыми связями с Ираном переместили через CoinEx более $3,84 млрд с 2019 года.

CoinEx отрицает связь с правительством

Основатель CoinEx Хайпо Ян признал, что иранцы широко использовали биржу, согласно отчёту. Однако он заявил, что CoinEx не имеет отношений с иранским правительством.

Биржа сообщила, что использует мониторинг транзакций, проверяет пользователей с высоким уровнем риска и предприняла шаги для дистанцирования от иранского рынка. Эти шаги включали блокировку новых пользователей с иранскими IP-адресами.

Представитель CoinEx заявил, что биржа проведёт внутреннюю проверку транзакций, связывающих средства со взломом Bybit. Проверка ещё не завершена, и отчёт не доказывает, что CoinEx сознательно помогала подсанкционным структурам.

Этот случай привлёк внимание к тому, как офшорные биржи отслеживают средства, связанные со взломами, санкциями и субъектами, аффилированными с государством. Он также обострил дискуссию о том, следует ли расширять доступ к рынку крипто в США до введения более жёстких инструментов правоприменения.

Луммис защищает меры защиты закона CLARITY Act

Луммис отвергла критику Уоррен и заявила, что законопроект не создаёт лазеек. Она написала: «Закон CLARITY Act содержит 16+ мер защиты от незаконного финансирования, а не лазейки».

Она сослалась на Раздел 201, который распространяет Закон о банковской тайне и правила противодействия отмыванию денег на брокеров, дилеров и биржи цифровых товаров. Раздел также распространяется на биржи, зарегистрированные или обязанные зарегистрироваться в соответствии с законом, которые предоставляют прямой доступ клиентам.

Луммис также указала на Раздел 303, который наделяет Министерство финансов полномочиями действовать против иностранных юрисдикций, учреждений или классов транзакций, связанных с проблемами отмывания денег через цифровые активы.

Она сослалась на Раздел 305, который допускает временные блокировки для определённых транзакций с цифровыми активами, затрагивающих эмитентов стейблкоинов и поставщиков услуг цифровых активов. Луммис добавила: «Если вам не нравится крипто, так и скажите, но прекратите эти беспочвенные нападки».

Крипто-доходы Трампа усиливают политическое давление

Дискуссия разворачивается на фоне того, что крипто-доходы Трампа стали ещё одним препятствием для закона CLARITY Act. Его финансовая декларация за 2025 год показала более $1,4 млрд в крипто-связанных активах и доходах.

Критики утверждают, что крипто-активы Трампа создают конфликты интересов, пока его администрация поддерживает законодательство о цифровых активах. Тай Кобб, бывший юрист Белого дома, охарактеризовал финансовые документы Трампа как «величайший натиск коррупции в истории человечества».

Белый дом отверг обвинения в конфликте интересов и заявил, что Трамп и его семья не участвовали в конфликтах интересов. Однако демократы продолжают добиваться включения этических формулировок, которые могли бы ограничить высокопоставленных чиновников в владении определёнными крипто-бизнес-интересами.

Котировки на Polymarket теперь показывают, что шансы закона CLARITY Act стать законом в этом году ниже 40%. Законопроект остаётся крупным предложением по структуре крипто-рынка, однако правила противодействия незаконному финансированию, этические формулировки и предвыборная политика продолжают замедлять его продвижение.