ЕС ужесточит требования KYC к криптовалюте и введёт лимит наличных в €10 000 с 2027 года

• ЕС планирует ввести новые меры, устанавливающие лимит на наличные транзакции в размере €10 000 начиная с июля 2027 года.
• Пересмотренные правила ПОД/ФТ охватят поставщиков криптовалютных услуг, товары высокой стоимости, краудфандинговые сервисы, а также схемы инвестиционной миграции.

Европейский союз готовится к масштабным регуляторным изменениям в сфере ПОД/ФТ, которые усилят контроль как в традиционных финансах, так и в криптопространстве. Регламент (ЕС) 2024/1624 вступит в силу в июле 2027 года и установит лимит на наличные транзакции в размере €10 000 по всему ЕС.

Европейские законодатели разработали законодательство для усиления мер по противодействию отмыванию денег и повышения прозрачности в высокорисковых секторах. Директива помогает создать единый свод правил ПОД/ФТ в рамках ЕС, минимизируя расхождения в Правилах соответствия на национальном уровне. Новое законодательство запрещает предприятиям принимать наличные платежи свыше €10 000 за товары и услуги, при этом государствам-членам разрешается устанавливать более низкие национальные лимиты при необходимости.

Кроме того, новая система расширяет сферу применения обязательств по ПОД/ФТ на несколько отраслей, которые считаются уязвимыми к финансовым преступлениям. В их число входят розничные продавцы предметов роскоши, профессиональные футбольные клубы, поставщики краудфандинговых услуг, а также схемы инвестиционной миграции, предоставляющие гражданство или вид на жительство на основании денежного взноса.

Верификация KYC и Правила соответствия для криптовалютных компаний ужесточаются

Новый регламент вводит более строгие Правила соответствия для поставщиков криптовалютных услуг, действующих по всей стране. На определённые разовые транзакции, осуществляемые поставщиками криптовалютных услуг, должна распространяться надлежащая проверка клиентов. Кроме того, поставщики обязаны усовершенствовать процедуру идентификации пользователей. Регуляторы запрещают анонимные криптовалютные счета и вводят дополнительные ограничения на криптосервисы, ориентированные на анонимность.

Данный регламент также усиливает требования к раскрытию информации о бенефициарных владельцах. Юридические лица, такие как компании и трасты, обязаны точно предоставлять сведения о владельцах. Власти ввели эту меру для повышения прозрачности и поддержки расследований финансовых преступлений. Централизованная информация о бенефициарных владельцах должна быть доступна соответствующим регуляторным органам.

Аналитики рынка отметили, что эти правила представляют собой одни из наиболее масштабных изменений в сфере ПОД/ФТ, принятых в Европейском союзе за последнее время. Регулируемые субъекты должны обеспечить пересмотр своих систем соответствия до вступления регламента в силу. По мере приближения срока реализации этих норм регуляторы рассчитывают, что данная система обеспечит единообразие в сфере ПОД/ФТ во всех государствах-членах.

Главные крипто новости:

Южная Корея переходит к регулированию трансграничных крипто переводов в рамках новой системы