Bitcoin Depot semnalează „slăbiciuni" de control pe măsură ce Connecticut își suspendă operațiunile

Bitcoin Depot, cel mai mare operator de ATM-uri Bitcoin din lume, a avut licența sa de transmitere de bani suspendată sumar de către regulatorii din Connecticut din cauza presupuselor încălcări legate de comisioanele chioșcurilor, divulgările și rambursările legate de fraudă.

Regulatorii de stat au declarat că Bitcoin Depot a taxat unii utilizatori de chioșcuri cu comisioane peste plafonul de 15% al statului, nu a reușit să ofere unor victime ale fraudei rambursări complete și nu a îndeplinit anumite cerințe de divulgare și conformitate.

Ca atare, ordinul impune companiei să înceteze imediat operațiunile în stat și să dezactiveze chioșcurile sale.

Într-o notificare separată la SEC privind depunerea târziea documentelor, Bitcoin Depot a declarat că se așteaptă să raporteze „slăbiciuni materiale" neremediate în controalele sale interne atunci când va depune raportul anual.

Compania a declarat că aceste probleme nu au dus la erori sau omisiuni materiale în situațiile sale financiare anterioare și nu se așteaptă să schimbe cifrele.

Fondată în 2016, Bitcoin Depot a crescut și a devenit cel mai mare operator de ATM-uri Bitcoin din America de Nord și a devenit primul operator de ATM-uri Bitcoin din SUA care a devenit public în 2023.

Acțiunile Bitcoin Depot se tranzacționau la aproximativ 4 dolari marți, conform datelor Google Finance, dar acțiunea se afla deja într-o scădere constantă înainte de ordinul de suspendare. În ultima lună, a scăzut cu aproximativ 39% și este în scădere cu aproximativ 55% de la începutul anului.

Regulatorii din Connecticut au declarat că au fundamentat decizia pe „siguranța și bunăstarea publică", care „necesită în mod imperativ acțiuni de urgență". Ordinul statului solicită restituire, restituirea profiturilor, penalități civile și indică o posibilă revocare sau neînnoirea licenței Bitcoin Depot.

O licență de transmitere de bani oferă Bitcoin Depot autoritatea legală de a opera afacerea sa de transfer de bani într-un stat. Fără aceasta, compania nu poate opera în mod legal acea parte a afacerii sale de chioșcuri acolo.

Connecticut a găsit peste 1.000 de tranzacții în stat în care Bitcoin Depot a taxat comisioane peste limita legală. Regulatorii au declarat că acele tranzacții au dus la aproximativ 150.000 de dolari în comisioane excesive plătite de peste 500 de consumatori.

Statul a declarat, de asemenea, că Bitcoin Depot nu a reușit să ramburseze complet unele persoane care au fost înșelate să trimită bani prin mașinile sale. Regulatorii au susținut în plus că compania nu a îndeplinit cerințele de divulgare și alte controale de conformitate legate de modul în care erau operate chioșcurile.

Mișcarea Connecticut vine în timp ce Bitcoin Depot a raportat rezultate mai puternice pentru întregul an, veniturile crescând la aproximativ 615 milioane de dolari în 2025 de la aproximativ 575 milioane de dolari cu un an mai devreme.

Dar ultimul trimestru a pus dificultăți pentru Bitcoin Depot. Veniturile au scăzut la aproximativ 116 milioane de dolari de la aproximativ 137 milioane de dolari cu un an mai devreme. Compania a înregistrat o pierdere netă de aproximativ 25 milioane de dolari.

Scăderea a fost „determinată în principal de reglementările de stat promulgate recent care au introdus plafoane ale dimensiunii tranzacțiilor și, într-o măsură mai mică, îmbunătățiri ale standardelor noastre de conformitate care au afectat modest activitatea de tranzacționare pe termen scurt", a declarat CEO-ul Bitcoin Depot, Scott Buchanan, într-o declarație.

În ciuda acestor obstacole, Buchanan a susținut că compania consideră acestea ca fiind „constructive pentru sănătatea, credibilitatea și sustenabilitatea pe termen lung" a industriei.

'Lovitură structurală'

Suspendarea plasează o „lovitură structurală severă" asupra Bitcoin Depot și depășește simpla „avertizare administrativă", a declarat Ryan Yoon, analist senior la Tiger Research, pentru Decrypt.

Ordinul Connecticut indică eșecuri grave în sistemele de conformitate ale Bitcoin Depot, inclusiv suprataxări generalizate ale comisioanelor și lacune majore în evidențele de identificare a clienților, a explicat Yoon, 

„Pentru un lider de piață tranzacționat public să sufere opriri operaționale forțate și restituirea profiturilor indică faptul că modelul său istoric cu marjă mare eșuează fundamental sub controlul reglementar strict", a spus el.

Deși gravă, problema de conformitate poate fi „departe de a fi catastrofală", a declarat Dominick John, analist la Zeus Research, pentru Decrypt.

Acea situație indică „probleme operaționale și de reputație" care ar necesita remediere, a remarcat John.

Mai larg, suspendarea ridică standardele în întreg sectorul și „semnalează că problemele de reglementare ale ATM-urilor nu dispar", statele fiind așteptate să urmărească îndeaproape, împingând alți operatori să „se confrunte cu un control similar dacă nu strâng conformitatea", a explicat el.

Bitcoin Depot nu a răspuns imediat la o solicitare de comentariu.