SUA amendează Paxful cu 4 milioane $ pentru fonduri legate de trafic și fraudă

Într-o acțiune de aplicare a legii de profil înalt, Paxful, schimbul cripto peer-to-peer, a fost obligat să plătească 4 milioane de dolari după ce a recunoscut că a profitat cu bună știință de pe urma criminalilor care au folosit platforma sa din cauza controalelor laxe anti-spălare de bani. Departamentul de Justiție a precizat că Paxful s-a declarat vinovat în decembrie pentru conspirație în vederea promovării prostituției ilegale și transmiterea cu bună știință a fondurilor provenite din activități infracționale, încălcând cerințele federale AML. Guvernul a detaliat, de asemenea, că, între ianuarie 2017 și septembrie 2019, Paxful a facilitat peste 26 de milioane de tranzacții în valoare de aproape 3 miliarde de dolari, obținând aproximativ 29,7 milioane de dolari în venituri, închizând ochii la activități ilicite. Cazul se concentrează pe modul în care o platformă s-a comercializat ca un schimb indulgent, cu informații reduse, neglijând în același timp măsurile de protecție esențiale. Dosarul DOJ subliniază că modelul de afaceri al Paxful depindea de atragerea utilizatorilor criminali prin minimizarea obligațiilor de conformitate.

Departamentul de Justiție a subliniat că Paxful a fost de acord că penalitatea penală adecvată ar fi de 112,5 milioane de dolari, dar procurorii au stabilit că compania nu poate plăti mai mult de 4 milioane de dolari. Acordul reflectă o presiune mai largă din partea autorităților federale de a reduce platformele cripto care nu implementează sau nu aplică măsuri anti-spălare de bani, în special atunci când facilitează activități ilegale precum frauda, extorcarea, prostituția și traficul. Departamentul a declarat că Paxful a profitat de pe urma transferului de bani pentru criminali pe care i-a atras cu promisiunea unei conformități minime, o dinamică pe care procurorii au descris-o ca fiind corozivă pentru finanțele legitime și pentru utilizatorii care caută servicii legale.

Cazul urmărește perioada de creștere ambițioasă a Paxful din 2017 până în 2019, când platforma a gestionat zeci de milioane de tranzacții și a generat venituri substanțiale în ciuda avertismentelor investigatorilor cu privire la lacunele AML. Procurorii au susținut că mesajele de marketing ale Paxful, care puneau accent pe lipsa informațiilor necesare despre clienți, împreună cu politicile despre care știa că nu sunt implementate sau aplicate, au creat un mediu permisiv pentru actorii iliciți. Susținătorii cazului spun că această abordare a permis actorilor criminali să transfere fonduri prin Paxful mai ușor decât prin canale reglementate.

Descrierea Departamentului de Justiție a ethosului operațional al Paxful este completată de o legătură notabilă între industrii: platforma cripto a avut legături cu Backpage și un site similar în perioada 2015-2022, o relație despre care guvernul spune că a contribuit la profiturile Paxful, estimate la aproximativ 2,7 milioane de dolari. În timp ce platforma Backpage a fost închisă din cauza activităților ilegale, alianța Paxful este citată ca un exemplu concret al modului în care rețelele ilicite au exploatat infrastructura cripto pentru a monetiza faptele greșite. Departamentul a remarcat că fondatorii Paxful s-au lăudat public cu „Efectul Backpage", prezentând colaborarea ca un catalizator pentru creștere, o afirmație pe care guvernul a folosit-o pentru a ilustra o strategie deliberată de facilitare a tranzacțiilor infracționale.

Cazul aruncă, de asemenea, lumină asupra ieșirii eventuale a Paxful de pe piață. Schimbul și-a oprit operațiunile în noiembrie, iar postarea de anunț a închiderii din octombrie — arhivată ulterior — a descris decizia ca un răspuns la „impactul de durată al conduitei istorice greșite a foștilor co-fondatori Ray Youssef și Artur Schaback înainte de 2023, combinat cu costurile operaționale nesustenabile din eforturile extinse de remediere a conformității". Youssef a contestat public momentul închiderii, sugerând că firma ar fi trebuit să se închidă când a părăsit compania. Între timp, Schaback, fostul director de tehnologie al Paxful, s-a declarat vinovat în iulie 2024 pentru conspirație în vederea eșecului de a menține un program AML eficient și așteaptă condamnarea, un judecător din California mutând audierea sa de la ianuarie la mai pentru a facilita cooperarea continuă cu autoritățile. Relatarea DOJ arată clar că o socoteală mai largă — dincolo de conducerea Paxful — se extinde asupra utilizatorilor, angajaților companiei și ecosistemului cripto mai larg.

Pe măsură ce autoritățile au urmărit cazul, oficialii au subliniat că problema Paxful nu este un incident izolat, ci parte a unui efort mai larg de strângere a așteptărilor de reglementare pe piețele cripto. Departamentul a indicat nevoia de verificări robuste know-your-customer, programe cuprinzătoare de conformitate AML și monitorizare proactivă a activității suspecte pentru a descuraja utilizările ilicite ale activelor digitale. Implicațiile se extind și la alte platforme care operează în același spațiu, semnalând că modelele permisive, cu supraveghere redusă, vor atrage un control intensificat din partea forțelor de ordine federale și a autorităților de reglementare.

Puncte cheie

• Paxful a primit o penalitate penală de 4 milioane de dolari după ce s-a declarat vinovat de conspirație legată de activități ilegale și încălcări AML, procurorii menționând o penalitate maximă potențială de 112,5 milioane de dolari.
• Din 2017 până în 2019, Paxful a facilitat peste 26 de milioane de tranzacții în valoare de aproape 3 miliarde de dolari și a acumulat aproximativ 29,7 milioane de dolari în venituri, conform dosarelor DOJ.
• DOJ caracterizează Paxful ca profitând de pe urma facilitării criminalilor prin minimizarea controalelor AML și eșecul de a se conforma legilor aplicabile privind spălarea de bani.
• Procurorii au legat Paxful de fluxuri de venituri ilicite prin parteneriate cu Backpage și platforme similare, descriind profituri de aproximativ 2,7 milioane de dolari legate de aceste conexiuni.
• Compania și-a închis operațiunile în noiembrie, citând conduita istorică greșită a foștilor co-fondatori și costurile remedierii conformității, cu acțiuni legale în curs legate de cazul lui Schaback și investigația mai largă.
• Cazul ilustrează modul în care agențiile de aplicare intensifică controlul piețelor cripto care permit diligență laxă și activități cu risc ridicat, consolidând așteptările pentru programele AML în întregul sector.

Sentiment: Bearish

Context de piață: Acțiunea Paxful se aliniază cu o strângere mai largă a standardelor cripto-AML, pe măsură ce autoritățile de reglementare caută să normalizeze așteptările de conformitate pe platformele peer-to-peer, schimburile și alte servicii de active digitale, influențând lichiditatea, sentimentul de risc și ritmul de aplicare în întreaga industrie.

De ce contează

Acordul DOJ cu Paxful subliniază un moment crucial pentru peisajul platformelor cripto. Pentru utilizatori, semnalează că furnizorii trebuie să demonstreze diligență verificabilă în programele lor AML sau să se confrunte cu penalități tangibile și daune reputaționale. Pentru operatori, cazul consolidează nevoia de a alinia designul platformei, integrarea utilizatorilor și monitorizarea tranzacțiilor cu cerințele legale stabilite, mai degrabă decât să se bazeze pe narațiuni de marketing despre anonimat sau informații minime. Dezvoltarea contează și pentru constructori și factorii de decizie politică. Evidențiază costurile controalelor laxe și potențialul activității ilicite de a submina încrederea în ecosistemele financiare descentralizate, determinând firmele cripto să investească mai mult în tehnologia de conformitate, supravegherea în timp real și cadrele de guvernanță robuste.

Din perspectiva investitorilor, acțiuni de aplicare ca aceasta pot influența prețurile de risc și ciclurile de finanțare pentru platformele cripto, în special cele cu baze de utilizatori internaționale sau rețele de plată complexe. Narațiunea Paxful — centrată pe declarațiile publice ale fondatorilor, lacunele politicilor interne și remedierea în stadii târzii — servește ca o poveste preventivă despre fragilitatea modelelor de afaceri care se bazează pe posturi de conformitate permisive. Într-o piață în care utilizatorii cer din ce în ce mai multă transparență și aliniere cu reglementările, cazul subliniază de ce programele AML credibile nu sunt doar o bifă legală, ci un motor esențial al fiabilității platformei și viabilității pe termen lung.

Ce să urmărim în continuare

• Momentul condamnării lui Schaback rămâne fluid, cu o audiere în mai care continuă să se desfășoare pe măsură ce procurorii încorporează cooperarea continuă în recomandarea guvernului.
• Orice acțiuni sau dezvăluiri suplimentare legate de fosta conducere a Paxful ar putea apărea ca parte a investigațiilor și acordurilor conexe.
• Autoritățile de reglementare pot intensifica controlul altor schimburi P2P și piețe non-custodiale pentru a evalua controalele AML, capacitățile de monitorizare și pregătirea pentru aplicare.
• Reacțiile mai largi ale pieței ar putea reflecta schimbarea sentimentului de risc pe măsură ce platformele ajustează investițiile de conformitate și standardele de guvernanță ca răspuns la cazurile de aplicare de profil înalt.

Surse și verificare

• Comunicatul de presă al Departamentului de Justiție al SUA: Platforma de tranzacționare a activelor virtuale condamnată pentru încălcarea Travel Act și alte infracțiuni federale (linkul furnizat în dosarul DOJ).
• Postarea oficială X/Twitter a Diviziei Criminale DOJ confirmând detaliile cazului și statusul condamnării.
• Anunțul de închidere Paxful (arhivat): Anunțul de închidere Paxful, menționând conduita greșită și costurile de remediere.
• Declarații și acoperire referitoare la răspunsul lui Ray Youssef la închiderea Paxful și declarația de vinovăție a lui Artur Schaback.
• Raportări conexe privind presupusul „Efect Backpage" al Paxful și colaborările istorice ale platformei citate de procurori.

Ce schimbă povestea

Cazul Paxful ilustrează modul în care acțiunile de aplicare legate de controalele AML pot remodela operațiunile și viabilitatea platformelor cripto care se bazează pe creștere rapidă și conformitate minimă. Prin legarea penalităților semnificative de conduita greșită dovedită și evidențierea legăturilor explicite cu activitățile ilicite, autoritățile trimit un semnal clar: programele AML robuste și transparente sunt fundamentale, nu opționale. Pe măsură ce industria evoluează, platformele ar putea trebui să reevalueze practicile lor de integrare, screening-ul tranzacțiilor și guvernanță pentru a rezista controlului regulatoriu intensificat și pentru a restabili sau păstra încrederea utilizatorilor într-un peisaj care continuă să echilibreze inovația cu responsabilitatea.

Acest articol a fost publicat inițial ca SUA amendează Paxful cu 4 milioane de dolari pentru fonduri legate de trafic și fraudă pe Crypto Breaking News – sursa ta de încredere pentru știri cripto, știri Bitcoin și actualizări blockchain.