Instanța americană obligă Paxful să plătească 4 milioane USD pentru fonduri ilegale și cazul AML

TLDR

• Paxful trebuie să plătească o penalitate penală de 4 milioane de dolari după sentința unei instanțe federale americane din această săptămână.
• DOJ a redus penalitatea de la 112 milioane de dolari după ce a evaluat capacitatea limitată a Paxful de a plăti amenda.
• Cazul pretinde deficiențe AML și KYC care au permis spălarea de bani și alte infracțiuni.
• Autoritățile au legat transferurile Paxful de activități conexe Backpage și venituri ilicite.
• Paxful a fost de acord și cu o penalitate civilă FinCEN de 3,5 milioane de dolari legată de încălcări ale Legii Secretului Bancar.

Paxful Holdings Inc., o platformă de schimb Bitcoin peer-to-peer care s-a închis în 2023, trebuie să plătească o penalitate penală de 4 milioane de dolari după sentința federală americană din această săptămână. Hotărârea urmează recunoașterii vinovăției companiei pentru acuzații legate de deficiențe în combaterea spălării de bani și activități financiare ilegale. Autoritățile americane au declarat că cazul evidențiază o aplicare mai strictă a legii împotriva platformelor cripto care ignoră obligațiile de conformitate.

Departamentul de Justiție al SUA a stabilit că Paxful a promovat tranzacții ilegale, nerespectând măsurile de siguranță împotriva spălării de bani. Procurorii au calculat inițial o penalitate care depășea 112 milioane de dolari. Cu toate acestea, oficialii au redus suma după evaluarea finanțelor companiei și a capacității sale de plată. Un judecător federal a aprobat penalitatea finală de 4 milioane de dolari în timpul ședinței de pronunțare a sentinței.

Hotărârea federală confirmă penalitatea redusă de 4 milioane de dolari pentru Paxful

DOJ a declarat că Paxful a fost de acord în acordul de recunoaștere a vinovăției că o penalitate de peste 112 milioane de dolari corespunde gravității infracțiunilor sale. Procurorii au efectuat ulterior o analiză financiară independentă și au concluzionat că compania nu putea achita acea sumă. Aceștia au recomandat o penalitate redusă, pe care instanța a confirmat-o.

Procurorul american Eric Grant a declarat că sentința arată că companiile nu pot ignora activitatea criminală de pe platformele lor. El a afirmat că Paxful a permis spălarea de bani și alte infracțiuni prin alegerea profitului în detrimentul conformității. Autoritățile au subliniat că afacerile cripto trebuie să respecte aceleași legi financiare care se aplică instituțiilor tradiționale.

Înregistrările instanței arată că Paxful a funcționat ca o afacere de transmitere de bani unde utilizatorii schimbau Bitcoin pentru numerar, carduri cadou și carduri preplătite. Din ianuarie 2017 până în septembrie 2019, platforma a procesat peste 26 de milioane de tranzacții în valoare de aproape 3 miliarde de dolari. În acea perioadă, Paxful a colectat venituri de aproape 30 de milioane de dolari.

Deficiențele AML și activitatea comercială ilegală modelează cazul

Investigatorii au descoperit că Paxful nu a reușit să mențină un program eficient de combatere a spălării de bani. Compania a permis utilizatorilor să deschidă conturi fără verificări de identitate suficiente și a ignorat activitatea tranzacțională suspectă. Procurorii au declarat că Paxful a prezentat, de asemenea, politici de conformitate autorităților de reglementare pe care nu le-a aplicat în practică.

Autoritățile au stabilit că platforma a gestionat în mod conștient fonduri legate de fraudă, extorcare și prostituție ilegală. Paxful a recunoscut vinovăția pentru acuzații de conspirație legate de Travel Act, Legea Secretului Bancar și operarea unei afaceri de transmitere de bani fără licență. Oficialii au declarat că platforma a devenit un vehicul pentru tranzacții criminale deoarece nu avea supraveghere.

Procurorul general adjunct A. Tysen Duva a declarat că infracțiunile financiare care implică active digitale rămân o prioritate pentru agențiile de aplicare a legii. El a spus că transmisorii de bani care permit comerțul ilegal susțin rețele criminale mai largi. Departamentul a subliniat că deficiențele de conformitate pe piețele cripto au consecințe grave.

Transferurile Bitcoin Backpage declanșează penalități suplimentare

Documentele instanței au legat Paxful de transferuri Bitcoin conectate la Backpage, un site web legat de prostituție ilegală. Investigatorii au declarat că Paxful a procesat aproape 17 milioane de dolari în tranzacții Bitcoin asociate cu Backpage și site-uri similare. Aceste transferuri au generat milioane în profit pentru companie.

Autoritățile au declarat că fondatorii Paxful au promovat standardele slabe de conformitate ale platformei pentru a atrage utilizatori blocați de la platformele de schimb reglementate. Investigatorii au denumit acest factor de creștere drept „Efectul Backpage". Procurorii au susținut că compania a beneficiat în mod conștient de activitatea comercială ilicită.

Sentința face parte dintr-o rezoluție coordonată cu Rețeaua de Combatere a Crimelor Financiare a Departamentului Trezoreriei. Paxful a fost de acord să plătească o penalitate civilă de 3,5 milioane de dolari către FinCEN pentru încălcări intenționate ale legilor anti-spălare de bani. Oficialii au declarat că acțiunea comună consolidează controlul federal asupra platformelor cripto care ignoră măsurile de protecție financiară.

Separat, co-fondatorul Paxful, Artur Schaback, a recunoscut vinovăția în 2024 pentru conspirație legată de deficiențe AML. Autoritățile au declarat că investigațiile privind încălcările conformității cripto vor continua pe măsură ce reglementatorii promovează o responsabilitate mai mare a pieței.

Postarea U.S. Court Orders Paxful to Pay $4M Over Illegal Funds and AML Case a apărut mai întâi pe CoinCentral.