Ondo, JPMorgan, Mastercard e Ripple concluem liquidação de Tesouraria tokenizada no XRP Ledger

JPMorgan Chase (JPM), Mastercard (MA), Ripple e a Ondo Finance concluíram uma redenção tokenizada de Títulos do Tesouro dos EUA que ligou o XRP Ledger às redes de liquidação bancária transfronteiriça.

A Ondo afirmou que o teste foi a primeira redenção quase em tempo real, transfronteiriça e entre bancos de um fundo tokenizado de Títulos do Tesouro dos EUA. A configuração proporcionou às instituições um caminho funcional para redenções de ativos tokenizados 24/7, com atividade blockchain de um lado e pagamentos bancários do outro.

A operação utilizou o OUSG, o produto tokenizado de Títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo da Ondo. A Ripple resgatou parte das suas posições em OUSG no XRPL, uma chain pública. A Ondo processou a redenção e, em seguida, enviou a ordem de pagamento em dinheiro através da Multi-Token Network da Mastercard, conhecida como MTN.

A Kinexys by J.P. Morgan recebeu essa ordem no seu sistema blockchain, debitou a conta de depósito blockchain da Ondo e enviou dólares americanos para a conta bancária da Ripple em Singapura através da rede de banca correspondente do J.P. Morgan.

A Ripple utiliza o XRP Ledger enquanto a Mastercard envia instrução de pagamento em dinheiro à Kinexys

A transação tinha duas partes. A redenção tokenizada do Tesouro ocorreu no XRP Ledger. A liquidação em dólares ocorreu através da infraestrutura bancária.

Essa divisão é precisamente o ponto central, porque os ativos tokenizados parecem frequentemente rápidos on-chain, mas encontram um obstáculo quando a liquidação em dinheiro ainda depende de transferências bancárias, verificações manuais e horários bancários.

A MTN da Mastercard situou-se entre esses dois mundos. A rede transportou a instrução de pagamento em moeda fiduciária da Ondo para a Kinexys by J.P. Morgan.

A Mastercard descreve a MTN como um sistema que permite que diferentes tipos de valor funcionem em conjunto e oferece às empresas financeiras tradicionais uma forma de gerir o comércio on-chain sem fingir que os bancos deixaram de existir. Não é teatro cripto chamativo. É infraestrutura. Mas é precisamente na infraestrutura que as finanças tokenizadas funcionam ou falham.

A Ondo afirmou que a redenção foi concluída quase em tempo real e fora das janelas normais de corte bancário. Isso é relevante porque as redes de liquidação antigas ainda funcionam segundo horários que não correspondem aos mercados cripto. 

O XRP é negociado o dia todo, os ativos tokenizados podem permanecer em chains públicas o dia todo, mas os sistemas de pagamento em dinheiro ainda podem agir como se toda a gente tivesse saído às 17h00. Este piloto testou uma estrutura em que o lado blockchain e o lado bancário seguiram um processo coordenado em vez de duas instruções separadas.

Ian De Bode, presidente da Ondo Finance, afirmou: "Este marco representa a primeira vez que os Títulos do Tesouro dos EUA tokenizados foram liquidados transfronteiriçamente e entre bancos quase em tempo real e fora das janelas bancárias tradicionais." Ian acrescentou ainda que a Ondo, a Kinexys by J.P. Morgan, a Mastercard e a Ripple estavam a ligar a infraestrutura blockchain pública às redes de liquidação interbancária para mercados que podem funcionar 24/7.

A Kinexys liquida a componente em dólares após a Ondo processar a redenção tokenizada do Tesouro

A Kinexys by J.P. Morgan tratou da componente em dólares após a Ondo concluir a redenção do OUSG. A plataforma debitou a conta de depósito blockchain da Ondo e, em seguida, suportou a instrução seguinte através da rede de banca correspondente do J.P. Morgan. O pagamento final chegou à conta bancária da Ripple em Singapura em dólares americanos.

A Ondo afirmou que os ativos do mundo real tokenizados se expandiram, mas os sistemas de redenção ainda dependem demasiado de transferências bancárias, trabalho manual e horários de funcionamento limitados.

Este teste utilizou a infraestrutura blockchain para desencadear o pagamento em dinheiro, em vez de fazer com que o lado do pagamento partisse de um sistema tradicional isolado. O resultado foi um percurso de transação conectado, com o XRPL a gerir a componente do ativo tokenizado e as redes bancárias a gerir a componente fiduciária.

Markus Infanger, SVP da RippleX, afirmou: "O XRP Ledger permite a movimentação de ativos em tempo real e, quando combinado com a infraestrutura bancária global, este piloto demonstra como as instituições podem executar transações transfronteiriças como um fluxo único e integrado."

Markus acrescentou ainda que o teste demonstrou que os ativos tokenizados podem ligar os sistemas blockchain públicos à rede financeira global.

Zack Chestnut, responsável global de comercialização da Kinexys by J.P. Morgan, afirmou que o piloto foi um passo em direção a mercados de ativos tokenizados à escala institucional. Zack referiu que uma adoção mais ampla exigirá que bancos, blockchains públicas e empresas de diferentes regiões trabalhem em conjunto.

A Ondo afirmou que a mesma arquitetura pode suportar redenções de qualquer chain pública onde o OUSG seja emitido, incluindo o XRPL.

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