Południowokoreańscy regulatorzy podjęli zdecydowane działania przeciwko jednej z największych giełd kryptowalut w kraju po ujawnieniu milionów naruszeń zgodności związanych z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
Organy nałożyły na Bithumb grzywnę w wysokości 36,8 miliarda wonów (około 24,6 miliona dolarów) i nałożyły częściowe zawieszenie na sześć miesięcy po śledztwie, które ujawniło powszechne naruszenia wymogów monitorowania finansowego.
Kara nastąpiła po tym, jak krajowy nadzór finansowy, Jednostka Wywiadu Finansowego (FIU), zakończyła szczegółową inspekcję kilku głównych platform aktywów cyfrowych. Śledczy stwierdzili, że Bithumb wielokrotnie nie przeprowadzał odpowiednich kontroli tożsamości i zezwalał na realizację transakcji, nawet gdy powinny być one zablokowane zgodnie z obowiązującymi standardami przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Chociaż giełda będzie nadal obsługiwać obecnych użytkowników, regulatorzy tymczasowo zablokowali jej możliwość rejestracji nowych klientów w ramach środków dyscyplinarnych.
Śledztwo ujawnia miliony naruszeń zgodności
Śledztwo FIU ujawniło około 6,65 miliona naruszeń związanych z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) na platformie Bithumb. Skala naruszeń szybko wzbudziła obawy wśród regulatorów, którzy stwierdzili, że giełda nie spełniła podstawowych obowiązków dotyczących zgodności wymaganych od instytucji finansowych.
Zgodnie z ustaleniami duża część tych przypadków dotyczyła nieprawidłowego przeprowadzania przez giełdę kontroli Know Your Customer (KYC). Procedury KYC mają na celu weryfikację tożsamości użytkowników, zanim będą mogli oni handlować lub przenosić środki na giełdzie.
Regulatorzy twierdzą, że Bithumb nie przeprowadził odpowiedniej weryfikacji tożsamości w około 3,55 miliona przypadków. W tych przypadkach użytkownicy mogli uzyskać dostęp do usług handlowych, mimo że giełda nie zakończyła niezbędnych procesów weryfikacji wymaganych przez południowokoreańskie przepisy finansowe.
Wymogi KYC odgrywają kluczową rolę w zapobieganiu przestępstwom finansowym, takim jak oszustwa, pranie pieniędzy i nielegalne transfery środków. Gdy kontrole te nie są odpowiednio egzekwowane, organy twierdzą, że śledzenie podejrzanej działalności finansowej staje się znacznie trudniejsze.
Ponad trzy miliony transakcji, które powinny zostać zablokowane
Śledztwo ujawniło również poważne problemy w systemach monitorowania transakcji giełdy. Regulatorzy zidentyfikowali około 3,04 miliona przypadków, w których transakcje, które powinny być zablokowane, zostały przepuszczone.
Oczekuje się, że instytucje finansowe będą monitorować aktywność użytkowników i zatrzymywać transfery, które wydają się podejrzane lub naruszają zasady zgodności. Te zabezpieczenia mają zapobiegać przepływowi nielegalnych środków przez regulowane platformy finansowe.
Jednak FIU stwierdziła, że wewnętrzne systemy monitorowania Bithumb nie egzekwowały odpowiednio tych ograniczeń w milionach przypadków.
Takie luki w nadzorze budzą obawy dotyczące tego, jak skutecznie giełda może wykrywać nietypową aktywność na swojej platformie. Regulatorzy ostrzegają, że słabe systemy monitorowania mogą stwarzać możliwości dla nielegalnych podmiotów wykorzystywania platform kryptowalutowych, jeśli kontrole nie zostaną zaostrzone.
Grzywna w wysokości 24,6 miliona dolarów i sześciomiesięczne ograniczenia operacyjne
W związku z ustaleniami FIU nałożyła na Bithumb karę w wysokości 36,8 miliarda wonów, co odpowiada około 24,6 miliona dolarów.
Oprócz kary finansowej regulatorzy nakazali częściowe zawieszenie działalności giełdy na sześć miesięcy. Ograniczenie dotyczy konkretnie rejestracji nowych użytkowników, co oznacza, że platforma nie będzie mogła przyjmować nowych klientów w okresie zawieszenia.
Co ważne, obecni użytkownicy nie będą dotknięci ograniczeniem. Klienci, którzy już posiadają konta na giełdzie, nadal będą mogli handlować aktywami cyfrowymi, wpłacać środki i wypłacać swoje zasoby jak zwykle.
Ograniczając zawieszenie do nowych kont, regulatorzy wydają się próbować znaleźć równowagę między egzekwowaniem zgodności a zapobieganiem niepotrzebnym zakłóceniom dla traderów, którzy już korzystają z platformy.
Niemniej jednak decyzja wysyła wyraźny sygnał, że organy są gotowe nałożyć poważne konsekwencje, gdy giełdy nie spełniają standardów regulacyjnych.
Kierownictwo firmy również podlega środkom dyscyplinarnym
Działania egzekucyjne nie zakończyły się na karach korporacyjnych. Regulatorzy wydali również środki dyscyplinarne przeciwko wyższym urzędnikom giełdy.
W ramach orzeczenia:
- Prezes Bithumb otrzymał formalne ostrzeżenie od regulatorów.
- Inspektor ds. zgodności giełdy został zawieszony w obowiązkach na sześć miesięcy.
Te indywidualne kary odzwierciedlają rosnący trend wśród regulatorów do pociągania kierownictwa firm do odpowiedzialności za niepowodzenia w zakresie zgodności.
Organy coraz częściej uważają, że silny nadzór ze strony wyższego kierownictwa jest niezbędny do utrzymania odpowiednich systemów zgodności w instytucjach finansowych, w tym na platformach kryptowalutowych.
Celując zarówno w firmę, jak i jej kierownictwo, regulatorzy mają nadzieję popchnąć firmy do wzmocnienia swoich wewnętrznych systemów monitorowania i zapewnienia, że podobne niepowodzenia nie wystąpią w przyszłości.
Szersza inspekcja branży na głównych giełdach Korei Południowej
Naruszenia zostały ujawnione w ramach szerszej inspekcji regulacyjnej przeprowadzonej w latach 2024-2025. W tym okresie organy przeanalizowały systemy zgodności na kilku głównych platformach handlu aktywami cyfrowymi działających w kraju.
Giełdy zbadane podczas śledztwa obejmowały:
- Upbit
- Bithumb
- Coinone
- Korbit
- Gopax
Regulatorzy skupili się na tym, jak te platformy wdrażają zabezpieczenia przed praniem pieniędzy, weryfikują tożsamość użytkowników i monitorują działalność finansową.
Korea Południowa rozwinęła jeden z najbardziej rygorystycznie regulowanych rynków kryptowalut w Azji. Giełdy działające w kraju muszą przestrzegać ścisłych wymogów, w tym zweryfikowanych partnerstw bankowych, solidnych kontroli tożsamości i szczegółowych obowiązków sprawozdawczych dotyczących podejrzanych transakcji.
Rosnąca presja na giełdy kryptowalut w celu wzmocnienia zgodności
Działania przeciwko Bithumb podkreślają rosnącą presję regulacyjną, z jaką borykają się giełdy kryptowalut, gdy rządy pracują nad zaostrzeniem nadzoru nad sektorem aktywów cyfrowych.
W miarę jak rynki kryptowalut nadal się rozwijają, regulatorzy zwracają większą uwagę na to, jak giełdy radzą sobie z przestrzeganiem przepisów finansowych i czy mają odpowiednie zabezpieczenia zapobiegające nielegalnej działalności.
Dla Bithumb najnowsza kara stanowi znaczący regulacyjny niepowodzenie. Chociaż giełda będzie nadal obsługiwać swoich obecnych klientów, zawieszenie rejestracji nowych użytkowników może spowolnić jej rozwój, podczas gdy będzie pracować nad rozwiązaniem problemów zidentyfikowanych przez organy.
Szerzej rzecz ujmując, sprawa służy jako przypomnienie dla branży kryptowalut, że zgodność staje się równie ważna jak innowacje. Giełdy, które nie spełniają standardów regulacyjnych, ryzykują wysokimi grzywnami, ograniczeniami operacyjnymi lub dalszymi działaniami dyscyplinarnymi.
Ujawnienie: To nie jest porada handlowa ani inwestycyjna. Zawsze przeprowadzaj własne badania przed zakupem jakiejkolwiek kryptowaluty lub inwestowaniem w jakiekolwiek usługi.
Śledź nas na Twitterze @nulltxnews aby być na bieżąco z najnowszymi wiadomościami dotyczącymi kryptowalut, NFT, AI, cyberbezpieczeństwa, obliczeń rozproszonych i Metaverse!
Źródło: https://nulltx.com/south-korea-fines-bithumb-24-6m-and-imposes-six-month-user-registration-ban-over-aml-failures/
