De Zuid-Koreaanse FIU heeft Korbit een boete van $1,9 miljoen opgelegd na het ontdekken van wijdverspreide AML-overtredingen, KYC-schendingen en niet-geregistreerde buitenlandse transacties.
De Zuid-Koreaanse Financial Intelligence Unit heeft Korbit gesanctioneerd na een gedetailleerde inspectie van zijn nalevingssystemen. De toezichthouder heeft de maatregel op 31 december uitgevaardigd. Bijgevolg kreeg 's lands vierde grootste cryptobeurs een boete voor herhaalde overtredingen van de anti-witwasregelgeving. Het besluit was gericht op verscherpt toezicht in de binnenlandse cryptosector.
FIU Identificeert Wijdverspreide Nalevingsfouten bij Korbit
Volgens de FIU ontdekten de inspecteurs overtredingen van de Specifieke Financiële Informatie Wet. Als gevolg hiervan kreeg Korbit een institutionele waarschuwing en een boete van 2,73 miljard KRW. Dit bedrag komt overeen met ongeveer $1,9 miljoen. Toezichthouders zeiden dat er problemen bleven bestaan in klantenverificatie- en transactiemonitoringsystemen.
Gerelateerde Lectuur: ZKP Privacy Token te Lanceren op Upbit en Bithumb in Zuid-Korea | Live Bitcoin News
De inspectie ter plaatse vond plaats in oktober 2024 en onthulde bijna 22.000 overtredingen. De meeste overtredingen betroffen het handelen zonder voltooide know your customer-controles. Hierdoor kregen niet-geverifieerde gebruikers herhaaldelijk toegang tot handelsdiensten. De FIU zei dat dergelijke praktijken fundamentele AML-waarborgen ondermijnden.
Daarnaast vonden toezichthouders tekortkomingen in risicobeoordelingsprocedures. Korbit heeft nieuwe diensten niet adequaat getest voordat ze werden geïmplementeerd. Specifiek werden 655 overtredingen gevonden met betrekking tot non-fungible token-aanbiedingen. Bijgevolg werden verplichte risicobeoordelingen voor witwassen niet gevolgd.
De FIU wees ook op grensoverschrijdende nalevingsproblemen. Inspecteurs detecteerden 19 transacties tussen drie niet-geregistreerde buitenlandse virtuele-activadienstverleners. Volgens de Zuid-Koreaanse wetgeving zijn dergelijke overdrachten beperkt. Daarom schonden dergelijke acties de transactiecontrolevereisten.
Documentatiefouten maakten de bevindingen nog erger. Onvolledige of onduidelijke identificatiedocumenten werden door Korbit geaccepteerd voor zijn klanten. Bovendien werden hoogrisicogebruikers niet opnieuw geverifieerd zoals vereist. Deze tekortkomingen creëerden meer blootstelling aan de risico's van illegale financiële activiteiten.
Naast financiële sancties legde de FIU disciplinaire sancties op aan het leiderschap. De beurs ontving een institutionele waarschuwing met betrekking tot de operationele status. Intussen kreeg de chief executive officer een schriftelijke waarschuwing. De compliance reporting officer kreeg ook een officiële berisping.
Handhaving Signaleert Strenger Toezicht op de Zuid-Koreaanse Cryptomarkt
De Korbit-sanctie is in lijn met een grotere handhavingstrend in Zuid-Korea. Onlangs heeft de FIU Upbit een boete van ongeveer $25 miljoen opgelegd voor vergelijkbare systemische tekortkomingen. Daarom lijken toezichthouders geïnteresseerd in uniforme handhaving tussen grote beurzen. Marktspelers verwachten steeds strengere inspecties.
De timing hiervan valt ook samen met bedrijfsontwikkelingen bij Korbit. Rapporten beweren dat de beurs in overnamegesprekken is met Mirae Asset. De potentiële deal zou de waarde van Korbit kunnen brengen op maximaal $98 miljoen. Bijgevolg zou regelgevingsnaleving een factor kunnen zijn in transactieonderhandelingen.
Brancheobservators wijzen erop dat AML-handhaving nu invloed heeft op de concurrentiepositie. Beurzen met zwakkere controles lopen reputatie- en operationele risico's. Ondertussen kunnen conforme platforms institutioneel vertrouwen winnen. Deze dynamiek zou marktaandelen in eigen land kunnen veranderen.
Zuid-Korea is nog steeds een van de meest actieve cryptomarkten in Azië. Retailparticipatie blijft sterk ondanks strengere regelgeving. Daarom proberen de autoriteiten innovatie en financiële integriteit in evenwicht te brengen. Recente acties signaleren geen tolerantie voor nalevingslacunes.
De FIU zei dat handhaving dient ter bescherming van gebruikers en financiële systemen. Toezichthouders benadrukten dat de groei van de cryptomarkt afhankelijk is van transparantie en verantwoordelijkheid. Naarmate het toezicht toeneemt, moeten beurzen investeren in nalevingsinfrastructuur.
Bron: https://www.livebitcoinnews.com/south-korea-fiu-fines-korbit-1-9-million-over-aml-violations/
