Paxful、犯罪収益の送金で400万ドルの罰金

Paxful Holdingsは、同社が意図的に犯罪者をプラットフォームに招き入れ、その違法行為に目をつぶっていたとして、裁判官から400万ドルの罰金支払いを命じられました。 

同社は、本人確認(KYC)プログラムや疑わしい取引の報告などのマネーロンダリング対策を無視し、悪質な行為者を引き付けるためにプラットフォームのセキュリティ不足を売り込んでいました。 

Paxfulは長年の犯罪幇助の末に罰金刑と判決

連邦裁判所は、Paxful Holdings Inc.に対し、違法売春促進の共謀、銀行秘密法違反、犯罪行為によって盗まれた、または取得された資金を故意に送金したことを含む複数の重大な罪状について有罪を認めた後、400万ドルの刑事罰の支払いを言い渡しました。

裁判所の文書によると、司法省は当初、適切な罰金額は112,500,000ドルであると算定していましたが、同社の財務状況に関する独立分析により、400万ドル以上を支払う余裕がないことが明らかになりました。 

この罰金額は、2025年1月にBitMEXが適切な本人確認(KYC)およびマネーロンダリング対策プログラムの維持を怠ったとして科された1億ドルの罰金や、同月後半にKuCoinが同様の違反に対して支払わなければならなかった2億9,700万ドルの罰金と比較すると少額です。  

Paxfulは当初、人々がビットコインやその他のデジタル資産を現金、ギフトカード、プリペイドカードと交換できるピアツーピア仮想通貨取引プラットフォームとして運営されていました。2017年1月から2019年9月の間に、プラットフォームは2,670万件以上の取引を処理しました。これらの取引の総額は約30億ドルで、Paxfulは2,970万ドル以上の収益を上げました。

司法次官補A. Tysen Duvaは、Paxfulが「犯罪者のための資金移動で利益を得た」と説明しました。同社は、厳格なマネーロンダリング対策がないことを自慢することで、意図的にこれらのユーザーを引き付けました。このため、プラットフォームは詐欺、ロマンス詐欺、恐喝、人身売買に関与する人々にとって好まれるツールとなりました。

事件の最も深刻な部分の1つは、未成年者の搾取を含む違法売春や性的人身売買に使用されたウェブサイトであるBackpageが関与していたことです。Paxfulの創設者たちは、同社の急成長を助けた「Backpage効果」を祝っていたと報じられています。 

2015年から2022年の間に、Paxfulは約1,700万ドル相当のビットコインをBackpageおよび類似のウェブサイトへ移動するのを手助けしました。これらの特定の取引から、Paxfulは少なくとも270万ドルの利益を得ました。

Paxfulは犯罪者のために数百万ドルを移動

銀行秘密法の下では、送金業者はマネーロンダリングを防ぐためにユーザーの身元を確認する「本人確認(KYC)」プログラムを持たなければなりません。Paxfulは長い間これらの規則を無視することを選びました。

実際、Paxfulとその創設者たちは、プラットフォームでの認証不足をプラスとして売り込み、第三者にポリシーを示す必要がある際には、偽のマネーロンダリング対策規則を提示していました。 

さらに、Paxfulは「疑わしい取引の報告」の提出を怠りました。これは、金融機関が犯罪の兆候を見た際に政府に送らなければならない書類です。 

Paxfulはユーザーがロマンス詐欺や恐喝に関与していることを知っていたにもかかわらず、その活動を報告しませんでした。違法行為に対する沈黙と容認により、プラットフォームはハッキングや児童性的虐待素材の配布に使用されることになりました。

2024年7月8日、同社の共同創設者であり元最高技術責任者（CTO）だったArtur Schabackは共謀罪で有罪を認めました。彼は効果的なマネーロンダリング対策プログラムの維持を怠ったことを認めました。 

司法取引の一環として、Schabackは同社の取締役会を辞任し、最大5年の懲役刑に直面しました。

もう1人の共同創設者Ray Youssefは、Schabackとの法的闘争の後、2023年に同社を去りました。Youssefはその後、グローバルサウスの市場に焦点を当てた「Noones」という新しいプラットフォームを立ち上げました。 

Paxfulは2025年10月1日、すべての業務を終了すると発表しました。2025年11月1日に正式に取引を停止しました。 

別れのメッセージで、Paxfulは創設者たちの「歴史的な不正行為」を閉鎖の理由として非難しました。同社は、法的費用とコンプライアンス問題の修正を試みるコストが単に継続するには高すぎると述べました。同社は、プラットフォームがアクセス不可能になる前に資金を引き出すよう1,400万人のユーザーに促しました。

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