KSAの422万8000ユーロのStarscream罰金が真の隘路を暴露：決済ファシリテーターだ！

オランダの規制当局Kansspelautoriteit（KSA）は、Starscream LimitedがRantCasino、AllstarzCasino、SugarCasinoを通じてオランダのプレイヤーに違法なオンラインギャンブルを提供したとして、422万8000ユーロの行政罰金を科しました。KSAは、取締りを「第三者」の問題としても明確に位置付けており、決済サービスプロバイダー、銀行、ホスティング、ビッグテックと協力しています。なぜなら、無許可のカジノはインフラなしでは拡大できないからです。

主要事実

• 制裁: 422万8000ユーロの罰金（2026/1/13公表、罰金決定日2025/12/16）。
• 運営者: Starscream Limited（KSAはセントルシアを拠点とすると説明）。
• KSAが指名したブランド: rantcasino.com、allstarzcasino.com、sugarcasino.com。
• 決済促進の証拠: KSAは以前、調査中にMiFinity経由のiDEALがオランダの銀行にルーティングされたことを文書化しました。
• FinTelegramの背景: Starscreamは、最近のWinning.io / Scatters Groupインテリジェンス更新を含む当社の報道で繰り返し関連付けられています。

KSA制裁に関する当社のレポートはこちらをご覧ください。

コンプライアンス分析

KSAの事件ファイルは、取締りの論理を明確にしています。オランダのユーザーは登録、入金、プレイが可能で、効果的な技術的障壁がない状態であり、規制当局はこれをオランダのギャンブル枠組みに対する重大な違反として扱っています。

当社の制裁後のレビューは、そのリスクパターンと一致しています。EUユーザーは依然として登録と入金が可能でした。ジオブロッキングは実装できたはずですが、実装されていませんでした。これにより、「実現者」に明確なコンプライアンスのスポットライトが当たります。決済ゲートウェイ、電子マネー/PSPパートナー、インスタントバンキングスタック、「暗号資産から銀行振込」コンバーター。KSA自体も、PSP、銀行、その他の仲介業者を通じてエコシステムを圧迫し続けるとシグナルを発しています。

これがまさに、Starscream/Rantファイルがファシリテーターに対する後続監督措置の有力候補である理由です。必ずしもKSAだけでなく、PSPの本国監督当局や、オフボーディング、モニタリング、スキームルールのコンプライアンスを実施できる銀行/決済ネットワークを通じても。（EU外の違法運営者から回収することが困難な場合、インフラが実質的なチョークポイントになります。）

Rantキャッシャーで観察された内容：決済インフラと危険信号

• インスタントバンキング（EPRO）: 入金指示は、Olky Payment Service Provider S.A.が保有するルクセンブルクのIBANにルーティングされました（テスト中にキャッシャーに表示されたとおり）。Olkyはルクセンブルクで規制された決済機関として運営され、EU市場でパスポートを取得しています。
• インスタントバンキング（新スタック）: Rant → SegoPay → Huchpay → 銀行。Huchpayは「オープンバンキング」とインスタントSEPA送金回収を「チャージバック0件」のメッセージングで市場展開しており、これはハイリスク加盟店フローで悪用される可能性のある設計そのものです。このスタックについては、専用レポートでさらに調査中です。
• 「偽銀行振込」暗号資産インフラ: ChainValleyは銀行振込パスとして提示されていますが、運用上は暗号資産購入+転送のワークフローとして機能します。当社のシミュレーションでは、暗号資産がオペレーターのウォレットに配信される前に、銀行振込レイヤーとしてSkrill Rapid Transferを使用していました。このパターンは、最近数週間で複数のオフショアカジノで出現しています。
• その他の観察された方法: カード、暗号資産、バウチャー、およびMiFinity / Jeton / Skrill / Netellerを含む一般的な電子ウォレット、さらにPaysafeCard。

Starscreamレポートはこちらをご覧ください。

Starscreamが決済ファシリテーター取締りのテストケースである理由

ChainValleyとSkrill経由の偽銀行入金

KSAの罰金は、Starscreamのオランダ向け事業が数千万ユーロの違法売上高を生み出し、規制当局がオフショアカジノグループに数百万ユーロの制裁を科す意思があることを示しています。しかし、SEPA Instantアカウント、不透明なSegopay/Huchpayオープンバンキングインフラ、ChainValleyのような暗号資産オンランプ構造を特徴とするRant Casinoの変わらないキャッシャーは、決済ファシリテーターが依然としてこれらの加盟店を受け入れ可能なクライアントとして扱っていることを示しており、注目度の高い取締り措置の後でさえそうです。

コンプライアンスの観点から、このケースは、Starscreamブランドを故意または過失で支援し続けるPSP、APM、VASP、銀行に対する二次的取締りのために特別に作られています：

EPROはStarscreamカジノのインスタントSEPA決済を促進

• Olky/EPRO回収口座を保有する銀行。
• Segopay/Huchpayチェーンのオープンバンキングプロバイダー。
• ChainValleyのような暗号資産オンランプやGammaGのようなプロセッサー。
• MiFinity、Skrill、Neteller、Paysafeなどの電子ウォレットスキーム。

規制当局は、これらの仲介業者がStarscreamの違法なEUギャンブル事業を経済的に実現可能にする金融インフラを提供することで共犯者として行動していると正当に主張できます。

スナップショット表：Rant Casino＆促進インフラ（観察済み）

情報提供の呼びかけ

Starscream/Rant、SegoPay、Huchpay、EPRO、Olky、ChainValley、GammaG、またはこれらのフローを処理するアクワイアリング/EMIパートナーで働いている、または文書をお持ちですか？入金レシート、銀行参照、決済メール、またはキャッシャーのスクリーンショットをお持ちのプレイヤーは、検証を大幅に加速できます。Whistle42経由で安全に送信してください。