Come Sfruttare la Crescita dell'IA Gestendo il Rischio

Tre anni dopo che la mania dell'IA alimentata da ChatGPT ha travolto i mercati e fatto salire alle stelle le azioni tecnologiche, alcuni investitori si chiedono se possono ancora partecipare al rally. Alim Dhanji, un consulente finanziario certificato presso Assante Financial Management, è abituato ai giovani investitori che chiedono come iniziare a investire in azioni IA e quale sia l'esposizione giusta. "È un argomento che viene fuori praticamente in ogni incontro con i clienti,"  ha detto. 

Il settore tecnologico ha registrato una significativa volatilità di recente, mentre cresce la speculazione su una possibile bolla dell'IA dopo un importante rally. Per i giovani investitori che cercano di partecipare all'azione, gli esperti affermano che con la giusta strategia è possibile partecipare senza rischiare tutto.

Allineare gli Investimenti in IA con la Tolleranza al Rischio e gli Obiettivi

Dhanji ha affermato di iniziare solitamente dalle basi—valutando il profilo di rischio e gli obiettivi finanziari del cliente. "Non tutti possono tollerare i rischi delle società IA perché sono più volatili,"  ha detto Dhanji. 

Investire nell'IA non deve più significare possedere azioni di grandi aziende tecnologiche. Nvidia, Meta Platforms e AMD, tra le altre, sono state viste come proxy per il settore IA negli ultimi anni, ma non sono le uniche opzioni. Le aziende in generale hanno ora scommesso enormi somme di denaro sull'IA e sulle sue promesse di produttività. 

Se gli obiettivi del cliente sono a lungo termine, come i risparmi pensionistici, avere un'esposizione all'IA nel proprio portfolio può complementare altre classi di asset, ha affermato Dhanji. La volatilità delle azioni IA le rende inadatte per obiettivi finanziari a breve termine. Ad esempio, se stai risparmiando denaro per avviare un'attività o comprare una casa, è meglio tenere le azioni IA fuori dal mix.

Un altro rischio, ha detto, è che la tecnologia si sta evolvendo così rapidamente che ciò che possiedi oggi potrebbe essere obsoleto tra un anno. "Devi fare attenzione a ciò in cui stai investendo," ha detto Dhanji. 

Approccio Equilibrato Raccomandato per Investire in Azioni IA

La maggior parte degli investitori che Ryan Lee sente sono consapevoli della volatilità, ma vogliono comunque acquistare. Lee, un consulente finanziario certificato e fondatore di Twain Financial, ha affermato che scegliere singole azioni IA in cui investire può essere una mossa "eccessivamente rischiosa". Ha anche detto che è importante tenere a mente come queste azioni IA si inseriscono nella tua strategia di investimento a lungo termine. 

Alcuni fondi indicizzati nel tuo portfolio potrebbero già avere esposizione a società IA—come un exchange-traded fund (ETF) che traccia il Nasdaq. "Quando detieni un portfolio diversificato, hai già esposizione," ha detto. 

Lee ha affermato che è difficile oggigiorno ignorare le azioni IA. "C'è l'IA nel futuro... e ci sarà crescita," ha detto Lee. "Ma semplicemente non sappiamo quando quella crescita avverrà o se quella crescita sarà superiore rispetto ad altri settori."

Invece di scegliere azioni individuali, alcuni investitori potrebbero guardare agli ETF incentrati sull'IA, ma Dhanji ha messo in guardia contro l'eccessiva concentrazione. Se un giovane investitore ha un orizzonte temporale a lungo termine, Dhanji raccomanda che il 10%-15% del proprio portfolio può essere allocato al settore IA. Ma se l'investitore è più conservativo, Dhanji ha suggerito di limitare l'esposizione all'IA al 5% del portfolio—o di non detenere affatto ETF o azioni IA se quel denaro sarà necessario nei prossimi tre anni circa.

Qualunque sia l'obiettivo finanziario e l'orizzonte temporale, Dhanji ha raccomandato di evitare i nomi IA che sono raccomandazioni virali sui social media. "Il mio consiglio è di evitare il treno del clamore," ha detto Dhanji. "Preferirei che le persone si concentrassero sulle aziende stesse, assicurandosi che abbiano solidi bilanci e flussi di cassa."

Dhanji ha affermato che investire in aziende di qualità con solidi bilanci aiuterà il tuo portfolio a resistere alle fluttuazioni estreme del mercato a lungo termine, se la bolla dell'IA dovesse scoppiare. "La mia raccomandazione è di avere quel piano finanziario in atto, sapere come sono i tuoi flussi di cassa e, invece di investire una somma forfettaria tutta in una volta e temporizzare il mercato, puoi quindi mediare il costo in dollari nel mercato nel tempo," ha detto.

Leggi altre notizie:

• L'anno del denaro: notevoli cambiamenti nelle finanze personali per il 2025
• Stabilire aspettative importanti quando si presta denaro a persone care
• The Wealthy Barber afferma che i canadesi affrontano più opportunità—per profitto e pericolo
• All'interno della stagnante repressione fiscale crypto del Canada

Il post Come sfruttare la crescita dell'IA gestendo il rischio è apparso per primo su MoneySense.