La Pologne prépare une nouvelle facture de crypto-monnaie avec des sanctions plus sévères après les précédents vetos

TLDR

• Le gouvernement polonais prévoit de soumettre une nouvelle facture de crypto-monnaie cette semaine.
• Le président Karol Nawrocki a mis son veto à deux projets de loi antérieurs sur la réglementation des crypto-monnaies.
• Tusk a déclaré que le nouveau projet inclurait des sanctions plus sévères contre la fraude crypto.
• Des procureurs enquêtent sur Zondacrypto pour fraude et blanchiment d'argent.
• Les pertes signalées de Zondacrypto sont estimées à environ 350 millions de PLN.

Le gouvernement polonais se prépare à introduire une nouvelle facture de crypto-monnaie cette semaine, alors que le Premier ministre Donald Tusk tente une nouvelle fois de réguler le marché des actifs numériques du pays, après que deux propositions antérieures ont été bloquées par le président Karol Nawrocki.

Tusk a déclaré mardi que le dernier projet suivrait largement les versions précédentes, mais inclurait des sanctions plus sévères pour les personnes qui utilisent des plateformes de crypto-monnaies pour escroquer des investisseurs ou menacer la sécurité de l'État. Le gouvernement affirme que le projet de loi vise à améliorer la surveillance des entreprises crypto et à rapprocher la Pologne de la pleine conformité avec le règlement de l'Union européenne sur les marchés de crypto-actifs, connu sous le nom de MiCA.

La législation prévue intervient dans le cadre d'une enquête pénale sur Zondacrypto, l'une des plus grandes plateformes d'échange de crypto-monnaies de Pologne. Les procureurs de Katowice ont ouvert une affaire en avril impliquant des soupçons de fraude et de blanchiment d'argent. Les pertes signalées ont été estimées à environ 350 millions de PLN, soit environ 82 millions d'EUR, bien que les enquêteurs aient indiqué que ce montant pourrait augmenter à mesure que l'affaire évolue.

Tusk a déclaré que le gouvernement soumettrait le nouveau projet au parlement d'ici la fin de la semaine. Il a indiqué que le projet révisé se concentrerait sur la sanction de ceux qui profitent des investisseurs inexpérimentés et créent des risques pour l'État polonais.

Nouveau Projet Après les Vetos Présidentiels

La dernière proposition devrait créer un nouveau différend entre le gouvernement centriste de Tusk et le président Nawrocki, qui est aligné avec le parti d'opposition de droite Droit et Justice. Nawrocki a mis son veto aux deux précédentes factures de crypto-monnaie, arguant qu'elles créaient une réglementation excessive et soulevaient des préoccupations concernant les libertés civiles.

Les projets précédents cherchaient à placer les plateformes crypto sous la supervision de l'Autorité de Surveillance Financière de Pologne, connue sous le nom de KNF. Le gouvernement a soutenu qu'une surveillance plus stricte était nécessaire pour protéger les investisseurs et aligner la législation nationale sur les normes de l'UE.

Le bureau de Nawrocki n'a pas encore indiqué si le président soutiendrait la version révisée. Son porte-parole, Rafał Leśkiewicz, a déclaré à l'agence de presse d'État polonaise PAP que le gouvernement devrait présenter le texte complet avant que la position du président ne soit évaluée.

La Pologne reste l'un des pays de l'UE qui s'efforce encore d'introduire pleinement les règles liées à MiCA. Le règlement de l'UE est conçu pour établir des normes communes pour les prestataires de services crypto, y compris des règles sur l'autorisation, la protection des consommateurs, la transparence et la conduite du marché.

L'Enquête sur Zondacrypto Accentue la Pression

Le débat politique s'est intensifié en raison de l'enquête sur Zondacrypto. Les procureurs polonais examinent les allégations selon lesquelles des clients n'ont pas pu retirer des fonds de la plateforme d'échange et que celle-ci aurait pu être utilisée pour le blanchiment d'argent.

Le directeur général de Zondacrypto, Przemysław Kral, a nié tout acte répréhensible et a déclaré que la société restait solvable. Il a également rejeté les allégations de liens avec les services de renseignement russes, les qualifiant d'infondées.

Des rapports dans les médias polonais ont indiqué que Kral a quitté la Pologne pour Israël et détient la citoyenneté israélienne, ce qui pourrait compliquer toute procédure d'extradition. Le fondateur de la plateforme d'échange, Sylwester Suszek, a disparu en 2022 dans des circonstances qui n'ont pas été entièrement expliquées.

Le média polonais Onet a rapporté que les procureurs pensent que le véritable propriétaire de Zondacrypto pourrait être un homme connu sous le nom de « Maniek ». D'autres rapports ont fait référence à une évaluation des services de renseignement intérieur reliant la plateforme à un groupe criminel organisé russe. Ces affirmations restent partie intégrante du débat public plus large autour de la société et n'ont pas encore été pleinement examinées en justice.

Tusk a précédemment déclaré au parlement que des canaux de crypto-monnaies non réglementés avaient été utilisés par les services de sécurité biélorusses pour soutenir des routes de migration illégale vers la Pologne. Le Premier ministre a qualifié la réglementation crypto à la fois de question financière et de sécurité nationale.

Règles MiCA et Surveillance Polonaise

Le gouvernement affirme que la nouvelle facture de crypto-monnaie est nécessaire pour établir des responsabilités claires pour les entreprises offrant des services crypto en Pologne. Dans le cadre de l'approche proposée, les plateformes seraient soumises à une supervision directe par la KNF et devraient respecter des normes liées au droit de l'UE.

Les partisans du projet de loi soutiennent que la Pologne a besoin d'outils plus solides pour prévenir la fraude, protéger les investisseurs particuliers et identifier les flux financiers suspects. Les opposants ont averti que des règles trop larges pourraient limiter l'innovation et imposer de lourdes charges aux entreprises légitimes.

Le prochain débat parlementaire devrait se concentrer sur jusqu'où l'État devrait aller dans la réglementation des plateformes crypto, notamment après que l'affaire Zondacrypto a attiré l'attention du public sur les risques dans le secteur. Le gouvernement a déclaré que le nouveau projet ne modifierait pas la structure centrale des projets antérieurs, à l'exception de sanctions plus sévères pour la fraude et les activités jugées dangereuses pour la sécurité nationale.

Le chemin du projet de loi dépendra de la capacité du gouvernement à obtenir un soutien suffisant au parlement et de la décision de Nawrocki de signer ou de rejeter la mesure. Jusqu'à l'adoption d'une nouvelle loi, le marché des crypto-monnaies en Pologne restera sous un cadre transitoire tandis que les normes à l'échelle de l'UE continueront de façonner le secteur.