وزارت خزانهداری ایالات متحده گزارش جدیدی درباره ارز دیجیتال را طبق قانون GENIUS به کنگره ارسال کرده است. این سند حدود 32 صفحه است. این گزارش بر روشهای ردیابی و متوقف کردن فعالیتهای غیرقانونی که از داراییهای دیجیتال استفاده میکنند، تمرکز دارد. مقامات این گزارش را به عنوان بخشی از قانونی که در ژوئیه 2025 تصویب شد، آماده کردند.
قانونگذاران از وزارت خزانهداری خواستند تا ابزارهای جدیدی را که میتوانند به مبارزه با جرایم مرتبط با ارز دیجیتال کمک کنند، مطالعه کند. در حالی که همچنان از نوآوری حمایت میکند. اکنون کنگره یافتهها را بررسی خواهد کرد. آنها تصمیم خواهند گرفت که آیا قوانین یا اقدامات جدیدی مورد نیاز است یا خیر.
این گزارش توضیح میدهد که چگونه دولتها و شرکتها میتوانند فعالیتهای مشکوک را در شبکههای بلاک چین نظارت کنند. زیرا تراکنشهای بلاک چین عمومی هستند. کارشناسان میتوانند آنها را تجزیه و تحلیل کنند تا الگوهای غیرعادی را پیدا کنند. وزارت خزانهداری ایالات متحده چندین فناوری را که به این کار کمک میکنند، برجسته کرد. اینها شامل نرمافزار تحلیل بلاک چین، هوش مصنوعی و ابزارهای اشتراکگذاری دادهها هستند.
این سیستمها میتوانند ردیابی کنند که چگونه داراییهای دیجیتال بین کیف پولها و صرافیها جابجا میشوند. اگر بازرسان رفتار مشکوکی ببینند. آنها ممکن است مسیر انتقال دادن را دنبال کنند تا فعالیت جنایی احتمالی را شناسایی کنند. مقامات میگویند که این ابزارها با رشد صنعت ارز دیجیتال اهمیت بیشتری پیدا میکنند.
یکی از نکات جالب در این گزارش شامل میکسرهای کریپتو است. این ابزارها تراکنشها را با هم مخلوط میکنند تا ناظران خارجی نتوانند به راحتی ردیابی کنند که وجوه از کجا آمدهاند. در گذشته، مقامات ایالات متحده بیشتر میکسرها را به فعالیتهای غیرقانونی مانند پولشویی مرتبط میدانستند. اما گزارش جدید تصدیق میکند که میکسرها میتوانند کاربردهای قانونی نیز داشته باشند.
به عنوان مثال، مردم ممکن است از آنها برای محافظت از حریم خصوصی شخصی، پنهان کردن پرداختهای حساس تجاری یا انجام کمکهای مالی ناشناس استفاده کنند. همزمان، وزارت خزانهداری هشدار داد که مجرمان ممکن است هنوز از این ابزارها استفاده کنند. با این وجود، تنظیمکنندگان راههای بهتری برای شناسایی تراکنشهای مشکوک میخواهند.
این گزارش همچنین یک قانون احتمالی جدید به نام "قانون نگهداری" را پیشنهاد میکند. این ایده به صرافیهای ارز دیجیتال اجازه میدهد تا وجوه مشکوک را به طور موقت در طول تحقیقات مسدود کنند. هدف جلوگیری از حرکت سریع وجوه دزدیده شده یا غیرقانونی در سیستم است. به طور معمول، مسدود کردن داراییها نیاز به تایید قانونی از دادگاه دارد.
با این حال، قانون پیشنهادی میتواند به صرافیها قدرت محدودی برای اقدام سریعتر بدهد. زمانی که آنها فعالیت مشکوک را شناسایی کنند. حامیان میگویند این میتواند به جلوگیری از کلاهبرداری و محافظت از کاربران کمک کند. اما برخی منتقدان نگران هستند که ممکن است کنترل بیش از حد زیادی بر وجوه کاربران به شرکتها بدهد.
کنگره اکنون گزارش و توصیههای آن را مطالعه خواهد کرد. قانونگذاران ممکن است از یافتهها هنگام نوشتن مقررات آینده ارز دیجیتال استفاده کنند. قانون GENIUS خود در حال حاضر به شدت بر استیبل کوینها تمرکز دارد. از جمله قوانین برای ناشران و نظارت توسط تنظیمکنندگان.
از طریق این گزارش نشان میدهد که مقامات ایالات متحده در تلاش برای متعادل کردن دو هدف هستند. آنها میخواهند جرایم کریپتو را کاهش دهند. اما همچنین میخواهند از فناوری مالی جدید حمایت کنند. در حال حاضر، این گزارش گام دیگری در تلاش دولت برای درک و تنظیم صنعت رو به رشد داراییهای دیجیتال است.
پست وزارت خزانهداری ایالات متحده گزارش کریپتو قانون GENIUS را به کنگره ارسال کرد اولین بار در Coinfomania منتشر شد.


