HSBC و Ant بلاک چین را به Swift برای خزانه‌داری بلادرنگ متصل می‌کنند

HSBC یک پایلوت مهم بلاک چین را با همکاری Ant International مستقر در سنگاپور تکمیل کرده و با موفقیت زیرساخت بلاک چین Ant را با شبکه Swift بین عملیات HSBC در سنگاپور و هنگ کنگ متصل کرده است. این ابتکار با استفاده از خدمات سپرده توکنیزه شده HSBC انجام شد و برای امکان مدیریت خزانه‌داری فرامرزی در زمان واقعی طراحی شده بود. این پروژه نشان داد که چگونه دارایی‌های دیجیتال صادر شده بر روی پلتفرم‌های بلاک چین می‌توانند به طور یکپارچه در سراسر مرزها حرکت کنند در حالی که به شبکه‌های بانکی جهانی متصل باقی می‌مانند.

این آزمایش اولین نمونه شناخته شده از استفاده از شبکه Swift همراه با استاندارد پیام‌رسانی مالی ISO 20022 برای پشتیبانی از سپرده‌های توکنیزه شده مبتنی بر بلاک چین بود. با اعمال ISO 20022، شرکت‌کنندگان توانستند قابلیت همکاری بلاک چین بین تراکنش‌های بلاک چین و سیستم‌های مالی قدیمی را تضمین کنند. ناظران صنعت این ابتکار را که در اواسط دسامبر اعلام شد، به عنوان یک پایه بالقوه برای استانداردسازی پرداخت‌های بین‌المللی بلاک چین و نوسازی عملیات خزانه‌داری شرکتی توصیف کردند.

ISO 20022 به عنوان پلی بین بلاک چین و سیستم‌های قدیمی

استفاده از ISO 20022 به عنوان یک عامل حیاتی برای این پروژه قرار گرفت. این استاندارد پیام‌رسانی امکان تبادل داده‌های ساختاریافته و سازگار را فراهم می‌کند و ادغام مکانیسم‌های پرداخت مبتنی بر بلاک چین با زیرساخت بانکی سنتی را آسان‌تر می‌کند. در آخرین مرحله پایلوت، Swift و HSBC یک پروتکل مشترک را معرفی کردند که نیاز Ant International به مذاکره و حفظ ترتیبات دوجانبه جداگانه با هر بانک شرکت‌کننده را از بین برد.

این رویکرد پروتکل مشترک برای ساده‌سازی معاملات فرامرزی برای تیم‌های خزانه‌داری شرکتی از طریق کاهش پیچیدگی عملیاتی طراحی شده بود. به جای ایجاد اتصالات فردی با موسسات مالی متعدد، صادرکنندگان پول دیجیتال می‌توانند به شبکه موجود Swift و چارچوب پیام‌رسانی آن برای دسترسی به طیف وسیعی از طرف‌های مقابل تکیه کنند. این پایلوت برجسته کرد که چگونه سپرده‌های توکنیزه شده می‌توانند در فرآیندهای بانکی آشنا عمل کنند در حالی که از سرعت و قابلیت برنامه‌ریزی فناوری بلاک چین بهره‌مند می‌شوند.

گسترش قابلیت همکاری بلاک چین در شبکه‌های بانکی جهانی

پلتفرم توسعه یافته از طریق این همکاری به صادرکنندگان پول دیجیتال اجازه می‌دهد تا از زیرساخت Swift برای پشتیبانی از پذیرش در میان بانک‌ها و مشتریان خارجی استفاده کنند. با اجتناب از ایجاد اتصالات متعدد سفارشی، این راه‌حل هدف دارد موانع ادغام را کاهش دهد در حالی که قابلیت همکاری بلاک چین بین سیستم‌های مبتنی بر فیات و دارایی‌های دیجیتال را تقویت می‌کند. دسترسی جهانی Swift که بیش از 11,500 بانک، شرکت اوراق بهادار، مشتریان شرکتی و ارائه‌دهندگان زیرساخت بازار را در بیش از 200 حوزه قضایی در بر می‌گیرد، به عنوان یک مزیت کلیدی در مقیاس‌بندی چنین راه‌حل‌هایی ارائه شد.

علی‌رغم پیشرفت فنی، برخی تحلیلگران دیدگاه‌های محتاطانه‌ای در مورد تأثیر گسترده‌تر این ابتکار ابراز کرده‌اند. تفسیر دانشگاهی پیشنهاد کرد که در حالی که آزمایش‌های بلاک چین انجام شده توسط بانک‌های بزرگ ممکن است بازده افزایشی کارایی هزینه داشته باشند، صرفه‌جویی کلی می‌تواند در کوتاه‌مدت متوسط باشد. از این منظر، موسسات مالی سنتی هنوز در مرحله اولیه نوآوری هستند و ممکن است آزمایش بیشتری قبل از اینکه پرداخت‌های بین‌بانکی مبتنی بر بلاک چین به طور گسترده به عنوان یک رویه استاندارد پذیرفته شوند، نیاز باشد.

استراتژی گسترده‌تر بلاک چین Ant International

پایلوت HSBC بر مشارکت مستمر Ant International با Swift و سایر موسسات مالی جهانی بنا شده است. در سال گذشته، Ant در ابتکارات رهبری شده توسط Swift با هدف بهبود شفافیت در پرداخت‌های فرامرزی از طریق آزمایش ردیابی معاملات اخیر از ابتدا تا انتها در بانک‌ها، ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت و کیف پول‌های دیجیتال شرکت کرد. این تلاش‌ها برای افزایش دید و قابلیت ردیابی در جریان‌های پرداخت بین‌المللی پیچیده در نظر گرفته شده بودند.

Ant International که به عنوان یک نهاد مستقل جدا شده از Ant Group و وابسته به Alibaba Group فعالیت می‌کند، به طور فعال با بانک‌ها در طیف وسیعی از ابتکارات توکنیزه همکاری کرده است. در نوامبر، این شرکت مشارکت با گروه بانکی سوئیسی UBS را برای ادغام با پلتفرم پرداخت‌های مبتنی بر بلاک چین UBS با هدف بهبود عملیات خزانه‌داری جهانی Ant اعلام کرد. فراتر از همکاری‌های بانکداری تجاری، Ant International همچنین در ابتکارات دارایی‌های دیجیتال مورد حمایت مقامات دولتی مشارکت داشته است.

پیامدها برای زیرساخت خزانه‌داری و پرداخت‌های آینده

اتصال موفق زیرساخت بلاک چین با شبکه پیام‌رسانی Swift تلاش رو به رشدی را برای هماهنگ کردن فناوری‌های نوظهور دارایی‌های دیجیتال با سیستم‌های مالی تثبیت شده برجسته می‌کند. با امکان مدیریت خزانه‌داری فرامرزی در زمان واقعی از طریق سپرده‌های توکنیزه شده، پایلوت HSBC و Ant International مسیری را به سوی مدیریت نقدینگی جهانی کارآمدتر برجسته می‌کند. در حالی که سؤالاتی در مورد سرعت پذیرش در سطح صنعت باقی می‌ماند، این پروژه نشان می‌دهد که چگونه پیام‌رسانی استاندارد شده و شبکه‌های جهانی می‌توانند نقش محوری در پل زدن بین امور مالی سنتی و نوآوری مبتنی بر بلاک چین ایفا کنند.

پست HSBC و Ant بلاک چین را به Swift برای خزانه‌داری در زمان واقعی متصل می‌کنند ابتدا در CoinTrust ظاهر شد.