قربانیان سالخورده در کلاهبرداری دستگاه خودپرداز Bitcoin پول از دست می‌دهند — لوئیزیانا 200,000 دلار بازیابی می‌کند

مقامات لوئیزیانا موفق به بازیابی دارایی به مبلغ 200,000 دلار از کلاهبرداران ارز دیجیتال شدند که سالمندان را از طریق دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال بیت کوین هدف قرار داده بودند. این بازیابی دارایی پس از تصویب قانون جدید ایالتی صورت گرفت که حفاظت‌های قوی‌تری علیه کلاهبرداری ارز دیجیتال ارائه می‌دهد.

مقامات مجری قانون حداقل چهار قربانی سالمند را در لوئیزیانا و تگزاس شناسایی کردند که قربانی یک طرح پیچیده شده بودند. کلاهبرداران با قربانیان تماس گرفته و مدعی شدند که حساب‌های بانکی آنها به خطر افتاده است. سپس مجرمان سالمندان را متهم کردند که اتهامات مربوط به پورنوگرافی کودکان به حساب‌های آنها مرتبط است.

مجرمان تهدید به دستگیری فوری کردند مگر اینکه قربانیان هزاران دلار از طریق دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال بیت کوین پرداخت کنند. این تاکتیک مبتنی بر ترس در چندین مورد مؤثر بود.

نحوه عملکرد کلاهبرداری

طرح کلاهبرداری بر بهره‌برداری از راحتی دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال بیت کوین متکی است. این دستگاه‌ها شبیه به دستگاه‌های خودپرداز سنتی هستند اما به کاربران اجازه می‌دهند با استفاده از پول نقد دارایی‌های دیجیتال ارسال کنند. کلاهبرداران قربانیان را به سمت این دستگاه‌ها هدایت می‌کنند زیرا تراکنش‌ها سریع و آسان هستند.

آلفرد میسون، رئیس AARP لوئیزیانا، یک مورد را شرح داد که شامل یک ساکن منطقه Capital بود که هشدارهای اعضای خانواده را نادیده گرفت. دختر قربانی بارها از مادرش خواست تا تماس تلفنی با کلاهبردار را قطع کند. او همچنین پیشنهاد کرد برای تأیید با میسون‌ها تماس بگیرد. با این حال قربانی به تراکنش ادامه داد.

زن تنها پس از تکمیل انتقال تقلبی با میسون‌ها تماس گرفت. تجربه او نشان می‌دهد که کلاهبرداران چگونه با استفاده از فشار روانی اهداف خود را دستکاری می‌کنند.

دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال بیت کوین به دلیل در دسترس بودن به ابزار مورد علاقه مجرمان تبدیل شده‌اند. یک جستجوی سریع نشان می‌دهد که تقریباً 40 دستگاه از این قبیل در منطقه فعال هستند. این دستگاه‌ها انتقال سریع به حساب‌ها در هر نقطه از جهان را امکان‌پذیر می‌کنند.

حفاظت‌های جدید تحت قانون لوئیزیانا

قانون اخیراً تصویب شده چندین محافظ را برای مبارزه با کلاهبرداری ارز دیجیتال الزامی کرده است. اکنون همه دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال بیت کوین باید تابلوهای برجسته‌ای نمایش دهند. اطلاعیه‌ها به کاربران اطلاع می‌دهند که هیچ مقام دولتی یا ایالتی هرگز درخواست سپرده نقدی از طریق این دستگاه‌ها نخواهد کرد.

دیون گیلوری تأیید کرد که مقامات این هشدارها را در تمام دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال بیت کوین در ایالت نصب کرده‌اند. خود دستگاه‌ها نیز با ویژگی‌های امنیتی اضافی به‌روزرسانی شده‌اند.

هنگامی که کاربران تراکنش‌ها را امتحان می‌کنند، دستگاه‌های خودپرداز اکنون هشدارهای مستقیم صادر می‌کنند. هنگام انتخاب مبالغ سپرده یک پیام ظاهر می‌شود. هشدار نشان می‌دهد که دریافت کد QR یا شناسه کیف پول از شخصی احتمالاً یک کلاهبرداری است.

این قانون همچنین محدودیت روزانه 3,000 دلار برای سپرده‌ها را اعمال می‌کند. این محدودیت از از دست دادن مبالغ زیاد توسط قربانیان در یک تراکنش جلوگیری می‌کند.

یک دوره انتظار 72 ساعته اکنون تمام انتقالات را به تأخیر می‌اندازد. این بازه زمانی به قربانیان زمان می‌دهد تا فعالیت تقلبی را تشخیص دهند. آنها می‌توانند در این دوره قبل از رسیدن وجوه به کلاهبرداران درخواست بازپرداخت کنند.