واحد اطلاعات مالی کره جنوبی پس از کشف نقضهای گسترده AML، نقض احراز هویت KYC و تراکنشهای ثبتنشده خارجی، کوربیت را 1.9 میلیون دلار جریمه کرد.
واحد اطلاعات مالی کره جنوبی پس از بازرسی دقیق سیستمهای انطباق آن، کوربیت را تحریم کرد. این نهاد نظارتی این اقدام را در 31 دسامبر صادر کرد. در نتیجه، چهارمین صرافی بزرگ کریپتو کشور به دلیل نقضهای مکرر قوانین ضد پولشویی جریمه شد. این تصمیم بر افزایش نظارت در بخش کریپتوی داخلی متمرکز بود.
واحد اطلاعات مالی شکستهای گسترده انطباق را در کوربیت شناسایی کرد
طبق گزارش واحد اطلاعات مالی، بازرسان نقضهای قانون اطلاعات مالی خاص را کشف کردند. در نتیجه، کوربیت یک هشدار نهادی و جریمه 2.73 میلیارد وون کره دریافت کرد. این مبلغ معادل حدود 1.9 میلیون دلار است. نهادهای نظارتی گفتند که شکستها در سیستمهای تأیید مشتری و نظارت بر تراکنشها ادامه داشت.
مطلب مرتبط: توکن حریم خصوصی ZKP روی Upbit و Bithumb در کره جنوبی راهاندازی میشود | Live Bitcoin News
بازرسی حضوری در اکتبر 2024 انجام شد و نزدیک به 22.000 نقض را آشکار کرد. بیشتر نقضها به دلیل عدم انجام معامله بدون تکمیل احراز هویت مشتری بود. بنابراین، کاربران تأیید نشده بارها به خدمات معاملاتی دسترسی داشتند. واحد اطلاعات مالی گفت چنین اقداماتی پادمانهای اساسی AML را تضعیف کرد.
علاوه بر این، نهادهای نظارتی شکستهایی در رویههای ارزیابی ریسک پیدا کردند. کوربیت قبل از اجرای خدمات جدید، آنها را به اندازه کافی آزمایش نکرد. به طور خاص، 655 نقض مربوط به عرضه توکنهای غیرقابل معاوضه یافت شد. در نتیجه، بررسیهای اجباری ریسک پولشویی رعایت نشد.
واحد اطلاعات مالی همچنین علائم هشداردهنده مسائل انطباق فرامرزی را مطرح کرد. بازرسان 19 تراکنش بین سه ارائهدهنده خدمات دارایی مجازی خارجی ثبت نشده را شناسایی کردند. طبق قانون کره جنوبی، چنین انتقالهایی محدود است. بنابراین، چنین اقداماتی الزامات کنترل تراکنش را نقض کرد.
شکستهای مستندسازی یافتهها را بیشتر بدتر کرد. اسناد شناسایی ناقص یا نامشخص توسط کوربیت برای مشتریانش پذیرفته شد. علاوه بر این، کاربران پرخطر طبق الزام مجدداً تأیید نشدند. این سهلانگاریها قرار گرفتن بیشتر در معرض خطرات فعالیت مالی غیرقانونی را ایجاد کرد.
فراتر از تحریمهای مالی، واحد اطلاعات مالی تحریمهای انضباطی را بر رهبری اعمال کرد. صرافی یک هشدار نهادی در مورد تأثیر بر موقعیت عملیاتی دریافت کرد. در همین حال، به مدیر عامل به صورت کتبی هشدار داده شد. افسر گزارشدهی انطباق نیز یک توبیخ رسمی دریافت کرد.
اجرا نشاندهنده نظارت سختگیرانهتر بر بازار کریپتوی کره جنوبی است
تحریم کوربیت مطابق با یک روند اجرایی بزرگتر در کره جنوبی است. اخیراً، واحد اطلاعات مالی Upbit را حدود 25 میلیون دلار به دلیل شکستهای سیستمی مشابه جریمه کرد. بنابراین، به نظر میرسد که نهادهای نظارتی به اجرای یکنواخت بین صرافیهای بزرگ علاقهمند هستند. بازیگران بازار به طور فزایندهای بازرسیهای سختگیرانهتر را پیشبینی میکنند.
زمانبندی این موضوع همچنین با تحولات شرکتی در کوربیت همزمان است. گزارشها ادعا میکنند که صرافی در مذاکرات خرید با Mirae Asset است. معامله احتمالی میتواند ارزش کوربیت را تا 98 میلیون دلار برساند. در نتیجه، انطباق نظارتی ممکن است عاملی در مذاکرات تراکنش باشد.
ناظران صنعت اشاره میکنند که اجرای AML اکنون بر موقعیتیابی رقابتی تأثیر دارد. صرافیهای با کنترلهای ضعیفتر در معرض خطرات شهرت و عملیاتی هستند. در همین حال، پلتفرمهای منطبق ممکن است اعتماد نهادی کسب کنند. این پویایی میتواند سهم بازار را در داخل تغییر دهد.
کره جنوبی هنوز یکی از فعالترین بازارهای کریپتو در آسیا است. مشارکت خردهفروشی صرف نظر از سختتر شدن مقررات قوی باقی مانده است. بنابراین، مقامات سعی میکنند نوآوری و یکپارچگی مالی را متعادل کنند. اقدامات اخیر نشاندهنده تحمل برای شکافهای انطباق است.
واحد اطلاعات مالی گفت که اجرا برای حفاظت از کاربران و سیستمهای مالی است. نهادهای نظارتی تأکید کردند که رشد بازار کریپتو به شفافیت و پاسخگویی بستگی دارد. با افزایش نظارت، صرافیها باید در زیرساخت انطباق سرمایهگذاری کنند.
منبع: https://www.livebitcoinnews.com/south-korea-fiu-fines-korbit-1-9-million-over-aml-violations/
