Cómo aprovechar el crecimiento de la IA mientras se gestiona el riesgo

Tres años después de que la fiebre de la IA impulsada por ChatGPT arrasara los mercados y disparara las acciones tecnológicas, algunos inversores se preguntan si aún pueden sumarse a la tendencia. Alim Dhanji, planificador financiero certificado en Assante Financial Management, está acostumbrado a que los jóvenes inversores le pregunten cómo empezar a invertir en acciones de IA y cuál es la exposición adecuada. "Surge prácticamente en cada reunión con clientes", dijo. 

El sector tecnológico ha experimentado una volatilidad significativa recientemente, mientras aumenta la especulación sobre si existe una burbuja de IA gestándose después de un importante repunte. Para los jóvenes inversores que buscan participar, los expertos afirman que con la estrategia adecuada es posible hacerlo sin arriesgarlo todo.

Alinear la inversión en IA con la tolerancia al riesgo y los objetivos

Dhanji explicó que generalmente comienza con lo básico: evaluar el perfil de riesgo y los objetivos financieros de su cliente. "No todos pueden tolerar los riesgos de las empresas de IA porque son más volátiles", señaló Dhanji. 

Invertir en IA ya no tiene que significar poseer acciones de grandes empresas tecnológicas. Nvidia, Meta Platforms y AMD, entre otras, han sido vistas como representantes del sector de IA en los últimos años, pero no son las únicas opciones. Empresas de todos los sectores han apostado ahora enormes sumas de dinero por la IA y sus promesas de productividad. 

Si los objetivos del cliente son a largo plazo, como ahorros para la jubilación, entonces tener cierta exposición a la IA en su portafolio puede complementar otras clases de activos, dijo Dhanji. La volatilidad de las acciones de IA las hace inadecuadas para objetivos financieros a corto plazo. Por ejemplo, si estás ahorrando dinero para iniciar un negocio o comprar una casa, es mejor mantener las acciones de IA fuera de la mezcla.

Otro riesgo, afirmó, es que la tecnología está evolucionando tan rápidamente que lo que posees hoy puede estar obsoleto en un año. "Debes tener cuidado con lo que estás invirtiendo", dijo Dhanji. 

Se recomienda un enfoque equilibrado para invertir en acciones de IA

La mayoría de los inversores con los que habla Ryan Lee son conscientes de la volatilidad, pero quieren invertir de todos modos. Lee, planificador financiero certificado y fundador de Twain Financial, afirmó que elegir acciones individuales de IA para invertir puede ser una decisión "excesivamente arriesgada". También señaló que es importante tener en cuenta cómo esas acciones de IA encajan en tu estrategia de inversión a largo plazo. 

Ciertos fondos indexados en tu portafolio ya podrían tener exposición a empresas de IA, como un fondo cotizado en bolsa (ETF) que sigue al Nasdaq. "Cuando tienes un portafolio diversificado, ya tienes exposición", explicó. 

Lee afirmó que hoy en día es difícil ignorar las acciones de IA. "La IA está en el futuro... y va a haber crecimiento", dijo Lee. "Pero simplemente no sabemos cuándo va a ocurrir ese crecimiento o si será mayor que el de otras industrias".

En lugar de elegir acciones individuales, algunos inversores podrían considerar ETFs centrados en IA, pero Dhanji advirtió contra la sobreconcentración. Si un joven inversor tiene un horizonte temporal a largo plazo, Dhanji recomienda que del 10% al 15% de su portafolio se puede asignar al sector de IA. Pero si el inversor es más conservador, Dhanji sugirió limitar su exposición a IA al 5% del portafolio, o no mantener ningún ETF o acción de IA si ese dinero se necesitará en los próximos tres años aproximadamente.

Sea cual sea el objetivo financiero y el horizonte temporal, Dhanji recomendó evitar los nombres de IA que son recomendaciones populares en redes sociales. "Mi consejo es evitar el tren del bombo publicitario", dijo Dhanji. "Prefiero que las personas se centren en las empresas mismas, asegurándose de que tengan balances sólidos y flujos de efectivo".

Dhanji afirmó que invertir en empresas de calidad con balances sólidos ayudará a tu portafolio a resistir las fluctuaciones extremas del mercado a largo plazo, si la burbuja de IA estallara. "Mi recomendación es tener ese plan financiero establecido, conocer cómo se ven tus flujos de efectivo y, en lugar de invertir una suma global de una sola vez e intentar cronometrar el mercado, puedes entonces promediar el costo en dólares en el mercado a lo largo del tiempo", explicó.

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