Equifax startet kostenlose App, um Verbrauchern zu helfen, alte oder fehlende Unterlagen rechtzeitig für das Entschädigungsprogramm der FCA zu finden

WARUM DAS WICHTIG IST:Das bevorstehende Entschädigungsprogramm der Financial Conduct Authority (FCA) für Kraftfahrzeugfinanzierungen stellt mehr dar als nur eine millionenschwere Auszahlung; es unterstreicht eine tiefgreifende Herausforderung im Finanzökosystem: die Reibung zwischen veralteten Daten und modernen regulatorischen Anforderungen. Die strategische Veröffentlichung eines speziellen Autofinanzierungsprüftools durch Equifax als direkte Reaktion auf dieses regulatorische Ereignis ist eine kritische Entwicklung im Bereich der Regulatory Technology. Dies ist ein Frühindikator dafür, dass komplexe, groß angelegte Verbrauchersanierungsmaßnahmen nun die Produktentwicklung bei Kreditauskunfteien vorantreiben. Das Wertversprechen ist einfach: Nutzung einer robusten Verbraucherdateninfrastruktur zur Minderung der Verbraucherangst rund um die Finanzverwaltung, die laut einer kürzlich durchgeführten Umfrage ein großes Hindernis beim Zugang zu potenziellen Entschädigungen darstellt. Diese Konvergenz von Verbraucherschutz und automatisiertem Datenzugang verwandelt ein Compliance-Problem in ein echtes Hilfsmittel und setzt einen neuen Standard dafür, wie Finanzunternehmen vorgeschriebene Verbraucherentschädigungen ermöglichen.

Das Entschädigungsprogramm für Verbraucher von Kraftfahrzeugfinanzierungen der Financial Conduct Authority (FCA) wird voraussichtlich bald in Kraft treten, wobei Millionen von Verbrauchern potenziell berechtigt sind, Entschädigungen für falsch verkaufte Autokredite zu erhalten. Rund 14 Millionen Autofinanzierungsverträge (einschließlich Transporter, Motorräder und Wohnmobile) könnten berechtigt sein, mit geschätzten durchschnittlichen Auszahlungen von 700 £. Um den Suchprozess für Verbraucher zu vereinfachen, die nach früheren Autofinanzierungsverträgen suchen, hat Equifax seine neue, kostenlose myEquifax App veröffentlicht, die ein kostenloses Autofinanzierungsprüftool enthält.

Die App ist jetzt im Apple Store und bei Google Play zum Download verfügbar und ermöglicht es Verbrauchern, eine umfassende Liste früherer Verträge sowie eine 'Vertrag teilen'-Funktion anzuzeigen, um wichtige Details – einschließlich Vertragsreferenznummern, Daten und Beträgen – einfach zu extrahieren und in das gewünschte Format einzufügen, beispielsweise in eine E-Mail an ihren Kreditgeber. Die App bietet Verbrauchern auch die Möglichkeit, auf ihren kostenlosen Equifax Basic Kredit-Score zuzugreifen.

Craig Tebbutt, Experte für finanzielle Gesundheit bei Equifax UK, sagte: "Die meisten von uns würden nicht davon träumen, ein Angebot von 700 £ abzulehnen, aber genau das könnten wir tun, wenn es um das Entschädigungsprogramm der FCA geht. Die FCA schätzt, dass 14 Millionen Autofinanzierungsverträge potenziell für eine Entschädigung in Frage kommen, aber alte oder fehlende Unterlagen bedeuten, dass der Zugang zu den erforderlichen Informationen eine echte Barriere sein kann, und wir wissen, dass viele erwarten, dass der Prozess umständlich ist. Die neue myEquifax Autofinanzierungsprüf-App ist ein kostenloses Tool für Verbraucher, um das Auffinden und den Zugriff auf frühere Kreditunterlagen zu vereinfachen und wichtige Details in Minuten mit Kreditgebern zu teilen."

Eine damit verbundene, kürzlich durchgeführte Umfrage unter 2.000 britischen Verbrauchern[1] zeigt, dass es oft Ängste gibt, wenn es darum geht, Fragen der Finanzverwaltung anzugehen. Die Untersuchung ergab, dass Verbraucher dies vermeiden, weil: sie sich der Realität nicht stellen wollen (25 %), ihnen die Zeit fehlt (21 %) und die wahrgenommene Schwierigkeit (17 %). Beachtliche 21 % verzögern es auch einfach wegen der reinen Unannehmlichkeit. Diese Zurückhaltung besteht trotz der potenziellen finanziellen Vorteile, da über ein Drittel glaubt, dass eine jährliche Finanzüberprüfung ihnen bis zu 500 £ sparen könnte, wobei 12 % die Einsparungen auf bis zu 1.000 £ schätzen.

Tebbutt schloss: "Wir sind eine Nation von Sparern und es gibt viele gute persönliche Finanzgewohnheiten zu feiern, aber eine gründliche Überprüfung unserer Haushaltsfinanzen kann oft auf der Prioritätenliste nach unten rutschen. Kleine Gewohnheiten wie die regelmäßige Überprüfung Ihres Kredit-Scores können helfen, das finanzielle Wohlbefinden zu stärken und Verbrauchern ermöglichen, ihre finanziellen Ziele schneller zu erreichen."

FF NEWS STELLUNGNAHME:Diese Maßnahme bringt die Nadel für die finanzielle Gesundheit der Verbraucher voran, indem sie den Zugang zu vorgeschriebenen Entschädigungen vereinfacht. Für die Branche etabliert sie Kreditauskunfteien als kritische Kanäle für massenhafte regulatorische Entschädigungen. Während der Schritt für Verbraucher positiv ist, ist der ultimative Beobachtungspunkt, ob dies ein Vorläufer für breitere, dauerhafte Tools wird, die kontinuierlichen Datenzugang für den Verbraucherschutz bieten sollen, oder ob es eine reaktive, einmalige Lösung für eine massive regulatorische Verschiebung bleibt.

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