যুক্তরাজ্যের ফিন্যান্সিয়াল কন্ডাক্ট অথরিটি (FCA) ২২ এপ্রিল অবৈধ পিয়ার-টু-পিয়ার ক্রিপ্টোকারেন্সি ট্রেডিং বিঘ্নিত করতে তার প্রথম সমন্বিত অভিযান পরিচালনা করেছে, HM রেভিনিউ অ্যান্ড কাস্টমস এবং সাউথ ওয়েস্ট রিজিওনাল অর্গানাইজড ক্রাইম ইউনিটের সাথে যৌথ অভিযানে লন্ডনজুড়ে আটটি স্থান লক্ষ্যবস্তু করা হয়।
FCA, HMRC এবং SWROCU অবৈধ পিয়ার-টু-পিয়ার ক্রিপ্টো ট্রেডিং সহজতর করার সন্দেহে ৮টি স্থান লক্ষ্যবস্তু করেছে এবং প্রতিটি স্থানে সিজ-অ্যান্ড-ডেসিস্ট চিঠি জারি করেছে। অভিযানটি মানি লন্ডারিং, টেররিস্ট ফাইন্যান্সিং এবং ট্রান্সফার অব ফান্ডস (পেয়ারের তথ্য) রেগুলেশনস ২০১৭-এর অধীনে পরিচালিত হয়েছিল।
FCA প্রয়োগ মাত্রা
8
সন্দেহজনক অবৈধ পিয়ার-টু-পিয়ার ক্রিপ্টো ট্রেডিং ভেন্যুগুলির বিরুদ্ধে FCA-নেতৃত্বাধীন অভিযানে স্থান লক্ষ্যবস্তু করা হয়েছিল।নিয়ন্ত্রক নিশ্চিত করেছে যে বর্তমানে যুক্তরাজ্যে কোনো FCA-নিবন্ধিত পিয়ার-টু-পিয়ার ক্রিপ্টো ট্রেডার বা প্ল্যাটফর্ম চালু নেই, অর্থাৎ দেশের প্রতিটি P2P ক্রিপ্টো ভেন্যু নিয়ন্ত্রক অনুমোদন ছাড়াই পরিচালিত হচ্ছে।
বর্তমান যুক্তরাজ্যের আইনি ক্ষেত্র
0
নিয়ন্ত্রকের মতে, বর্তমানে যুক্তরাজ্যে কোনো FCA-নিবন্ধিত পিয়ার-টু-পিয়ার ক্রিপ্টো ট্রেডার বা প্ল্যাটফর্ম পরিচালিত হচ্ছে না।FCA এই পদক্ষেপকে অবৈধ P2P ক্রিপ্টো ট্রেডিং বিশেষভাবে লক্ষ্য করে তার প্রথম অভিযান হিসেবে বর্ণনা করেছে, যা তার আগের প্রয়োগ প্রচেষ্টার তুলনায় একটি বৃদ্ধি চিহ্নিত করে, যার মধ্যে সন্দেহজনক অবৈধ ক্রিপ্টোঅ্যাসেট ব্যবসার সাথে সংযুক্ত গ্রেপ্তারও অন্তর্ভুক্ত ছিল।
কেন P2P ক্রিপ্টো ভেন্যুগুলি FCA প্রয়োগের মুখোমুখি হচ্ছে
FCA নির্দেশিকা স্পষ্টভাবে মানি লন্ডারিং রেগুলেশনের রেগুলেশন ১৪A-এর অধীনে পিয়ার-টু-পিয়ার প্রদানকারীদের ক্রিপ্টোঅ্যাসেট এক্সচেঞ্জ প্রদানকারী হিসেবে শ্রেণীবদ্ধ করে। যুক্তরাজ্যে স্কোপের মধ্যে ক্রিপ্টোঅ্যাসেট সেবা প্রদানকারী যেকোনো প্রতিষ্ঠানকে পরিচালনার আগে FCA-তে নিবন্ধন করতে হবে।
P2P ক্রিপ্টো ট্রেডিং ভেন্যুগুলি ক্রেতা ও বিক্রেতার মধ্যে সরাসরি বিনিময় সহজতর করে, প্রায়শই কেন্দ্রীভূত, নিয়ন্ত্রিত এক্সচেঞ্জের তুলনায় কম পরিচয় যাচাই এবং লেনদেন পর্যবেক্ষণ নিয়ন্ত্রণ সহ। এটি অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং এবং নো-ইয়োর-কাস্টমার সম্মতিতে ফাঁক তৈরি করে যা নিয়ন্ত্রকরা অবৈধ অর্থায়নের জন্য উচ্চ-ঝুঁকির চ্যানেল হিসেবে দেখেন।
FCA-র নিবন্ধন ডেটা আইনি পরিচালনার ক্ষেত্র কতটা সংকীর্ণ তা তুলে ধরে। ২০২০ সালের জানুয়ারি থেকে, নিয়ন্ত্রক ৩৯৩টি ক্রিপ্টোঅ্যাসেট নিবন্ধন আবেদন পেয়েছে কিন্তু মাত্র ৬৩টি অনুমোদন করেছে, প্রায় ১৭% গ্রহণযোগ্যতার হার। উচ্চ প্রত্যাখ্যানের হার FCA-র কঠোর সম্মতি মান এবং যোগ্যতা পূরণে ব্যর্থ প্রতিষ্ঠানগুলির নিবন্ধন অস্বীকার করার ইচ্ছুকতা প্রতিফলিত করে।
পার্থক্যটি গুরুত্বপূর্ণ কারণ অভিযানগুলি অনলাইন প্ল্যাটফর্ম নয়, ভৌত স্থানগুলিকে লক্ষ্যবস্তু করেছে। ভৌত P2P ভেন্যুগুলি, কখনো কখনো অনানুষ্ঠানিক বিনিময় দোকান হিসেবে পরিচালিত হয়, ন্যূনতম ডকুমেন্টেশন সহ নগদ-থেকে-ক্রিপ্টো লেনদেন প্রক্রিয়া করতে পারে, যা হুবহু সেই ধরনের কার্যক্রম যা ২০১৭ সালের মানি লন্ডারিং রেগুলেশন তদারকির আওতায় আনার জন্য ডিজাইন করা হয়েছিল।
অভিযানগুলি যুক্তরাজ্যের ক্রিপ্টো ট্রেডার ও অপারেটরদের জন্য কী ইঙ্গিত দেয়
ভেন্যু অপারেটরদের জন্য, তাৎক্ষণিক পরিণতি স্পষ্ট: সিজ-অ্যান্ড-ডেসিস্ট চিঠিগুলি আইনি ওজন বহন করে এবং একটি পাওয়ার পর অব্যাহত পরিচালনা ফৌজদারি বিচারের দিকে নিয়ে যেতে পারে। দূরবর্তীভাবে লিখিত সতর্কবার্তা জারি করার পরিবর্তে ভৌত অভিযান পরিচালনার FCA-র সিদ্ধান্ত আরও আক্রমণাত্মক প্রয়োগের অবস্থান সংকেত দেয়।
ইমোজেন মেকিন, দমন অভিযানের রয়টার্স কভারেজে উদ্ধৃত একজন আইনি উপদেষ্টা, বলেছেন যে অভিযানটি FCA-র উল্লিখিত প্রয়োগ অগ্রাধিকারগুলিতে কাজ করার প্রতিফলন।
অনানুষ্ঠানিক P2P ভেন্যু ব্যবহারকারী খুচরা ট্রেডারদের জন্য, ঝুঁকিগুলি ভেন্যুগুলির বাইরেও প্রসারিত। অনিবন্ধিত অপারেটরদের মাধ্যমে পরিচালিত লেনদেনে HMRC-তে কর প্রতিবেদন দায়বদ্ধতা পূরণের জন্য প্রয়োজনীয় ডকুমেন্টেশনের অভাব থাকতে পারে, যা সরাসরি অভিযানে অংশগ্রহণ করেছিল।
যুক্তরাজ্যের ব্যবহারকারীদের সেবা দেওয়া বৈধ ক্রিপ্টো ব্যবসাগুলিও পরোক্ষ চাপের মুখে পড়ছে। যেহেতু FCA অনিবন্ধিত অপারেটরদের উপর প্রয়োগ কঠোর করছে, নিবন্ধিত প্রতিষ্ঠানগুলি তাদের নিজস্ব সম্মতি নিয়ন্ত্রণগুলির বর্ধিত তদন্তের সম্মুখীন হতে পারে, বিশেষত অনবোর্ডিং প্রক্রিয়া এবং পূর্বে P2P চ্যানেল ব্যবহারকারী গ্রাহকদের লেনদেন পর্যবেক্ষণের ক্ষেত্রে।
যুক্তরাজ্যের ক্রিপ্টো শিল্পজুড়ে সম্মতির তরঙ্গ প্রভাব
অভিযানের সমন্বিত প্রকৃতি, আটটি স্থানজুড়ে তিনটি পৃথক সংস্থার সম্পৃক্ততা, পরামর্শ দেয় যে এটি একবারের পদক্ষেপ ছিল না বরং একটি বৃহত্তর প্রয়োগ কৌশলের অংশ। FCA-র "প্রথম অভিযান" বাক্যাংশের ব্যবহার আরও পদক্ষেপ পরিকল্পিত বলে ইঙ্গিত দেয়।
যুক্তরাজ্যের বাজারে প্রবেশের বিষয় বিবেচনাকারী ক্রিপ্টো প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য, প্রয়োগমূলক পদক্ষেপ FCA-র এই অবস্থান আরও শক্তিশালী করে যে নিবন্ধন আলোচনাযোগ্য নয়। ৩৯৩টি আবেদনের মধ্যে মাত্র ৬৩টি অনুমোদিত নিবন্ধনের সাথে, আইনি পরিচালনার বাধা উচ্চ থাকে এবং অনুমোদন ছাড়া পরিচালনার পরিণতিতে এখন ভৌত প্রয়োগমূলক পদক্ষেপ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।
বৃহত্তর যুক্তরাজ্যের ক্রিপ্টো বাজার সতর্ক বৈশ্বিক মনোভাবের পাশাপাশি এই কঠোর নিয়ন্ত্রক পরিবেশ নেভিগেট করছে। অভিযানের সময় Bitcoin $৭৮,৮৬৭-এ ট্রেড করছিল এবং ক্রিপ্টো ফিয়ার অ্যান্ড গ্রিড ইনডেক্স ৩২-এ ছিল, যা ইতিমধ্যে অস্বস্তির অবস্থায় থাকা একটি বাজার প্রতিফলিত করে।
দমন অভিযানটি যুক্তরাজ্য অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নিয়মের বাইরে বৃহত্তর ক্রিপ্টো নিয়ন্ত্রণ অন্বেষণ করার সময় আসে। ক্রিপ্টো AML এবং আর্থিক প্রচার নিয়মের বাইরে যুক্তরাজ্যে মূলত অনিয়ন্ত্রিত থাকে, কিন্তু এই সপ্তাহের অভিযানের মতো ভৌত প্রয়োগমূলক পদক্ষেপগুলি প্রদর্শন করে যে সীমিত কাঠামোর মধ্যে বিদ্যমান ক্ষমতাগুলি আরও আক্রমণাত্মকভাবে ব্যবহার করা হচ্ছে।
সন্দেহজনক P2P ক্রিপ্টো ভেন্যুতে যুক্তরাজ্য FCA অভিযান সম্পর্কে FAQ
যুক্তরাজ্যে P2P ক্রিপ্টো ট্রেডিং কি অবৈধ?
P2P ক্রিপ্টো ট্রেডিং স্বাভাবিকভাবে অবৈধ নয়, তবে এটি সহজতর করা প্রদানকারীদের মানি লন্ডারিং রেগুলেশনের রেগুলেশন ১৪A-এর অধীনে FCA-তে নিবন্ধন করতে হবে। নিবন্ধন ছাড়া পরিচালনা একটি লঙ্ঘন। FCA নিশ্চিত করেছে যে বর্তমানে যুক্তরাজ্যে শূন্য P2P ক্রিপ্টো ট্রেডার বা প্ল্যাটফর্ম নিবন্ধিত আছে।
FCA ঠিক কী লক্ষ্যবস্তু করছে?
FCA প্রয়োজনীয় নিবন্ধন ছাড়াই অবৈধ পিয়ার-টু-পিয়ার ক্রিপ্টো ট্রেডিং ভেন্যু হিসেবে পরিচালিত হওয়ার সন্দেহে ভৌত স্থানগুলিকে লক্ষ্যবস্তু করেছে। সব আটটি স্থানে সিজ-অ্যান্ড-ডেসিস্ট চিঠি জারি করা হয়েছিল।
আরও প্রয়োগমূলক পদক্ষেপ কি অনুসরণ করতে পারে?
FCA এটিকে অবৈধ P2P ক্রিপ্টো ট্রেডিংয়ের বিরুদ্ধে তার "প্রথম" অভিযান হিসেবে বর্ণনা করেছে এবং আইনি পর্যবেক্ষকরা আশা করেন যে অনুরূপ দমন অভিযান অব্যাহত থাকবে। HMRC এবং SWROCU-এর সম্পৃক্ততা পরামর্শ দেয় যে একটি মাল্টি-এজেন্সি প্রয়োগ পাইপলাইন রয়েছে।
যুক্তরাজ্যের ক্রিপ্টো ব্যবহারকারী ও ব্যবসাগুলির পরবর্তীতে কী দেখা উচিত?
অপারেটরদের তাদের নিবন্ধন অবস্থা এবং FCA প্রয়োজনীয়তার সাথে সম্মতি যাচাই করা উচিত। অনিবন্ধিত P2P ভেন্যু ব্যবহারকারী ট্রেডারদের তাদের কর ডকুমেন্টেশন পর্যালোচনা করা উচিত এবং বিবেচনা করা উচিত যে তাদের লেনদেন রেকর্ডগুলি HMRC রিপোর্টিং মান পূরণ করে কিনা।
দাবিত্যাগ: এই নিবন্ধটি শুধুমাত্র তথ্যমূলক উদ্দেশ্যে এবং আর্থিক বা বিনিয়োগ পরামর্শ গঠন করে না। ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং ডিজিটাল সম্পদ বাজারে উল্লেখযোগ্য ঝুঁকি রয়েছে। সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে সর্বদা নিজে গবেষণা করুন।
Source: https://coincu.com/uk-fca-raids-illegal-p2p-crypto-trading-venues/
