الكازينوهات الخارجية – غوص عميق في أنظمة الدفع "العملات القانونية الحكومية المزيفة" والبولندية-القبرصية!

تكشف المراجعة المتابعة لـ SpinFin Casino (الذي يعمل عبر SpinFin5.com) عن تطور متطور في توجيه الدفع مصمم للتحايل على الرقابة التنظيمية في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة. تعتمد البنية التحتية الحالية بشكل كبير على قنوات "العملات القانونية الحكومية الوهمية" - عمليات الإيداع حيث يتم تحويل إيداعات المستخدم على الفور إلى العملات المشفرة (بشكل أساسي USDT) عبر وكلاء طرف ثالث قبل الوصول إلى المشغل.

تشمل التحولات الرئيسية استبدال ميسري الدفع الليتوانيين بـ كيانات بولندية (على سبيل المثال، ChainValley، ARI10) استجابة لحملة MiCA، والاستخدام المستمر لـ الخدمات المصرفية القبرصية (ISX Financial) لمعالجة البوابة المجهولة.

قنوات الدفع: تفصيل مفصل

1. اتصال MiFinity وكوستاريكا

يؤكد تحليلنا أن إيداعات اللاعبين في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة عبر MiFinity يتم توجيهها إلى 102-945295 SRL، وهو كيان مسجل في كوستاريكا.

• الحالة التنظيمية: مسجل لدى لجنة Tobique للألعاب (TGC).
• ملاحظة الامتثال: ليس لدى TGC أي وضع قانوني للترخيص لعمليات المقامرة داخل الاتحاد الأوروبي أو المملكة المتحدة. يعمل هذا الكيان كـ "وكيل دفع" أساسي وعقدة مشغل لدورة SpinFin.

اقرأ تحليل SpinFin PayFac هنا.

2. Sofort Uber: خط أنابيب البوابة القبرصية

قناة "Sofort Uber" هي غلاف لأربع بوابات مجهولة التشغيل تحمي المستلم النهائي.

• البوابات: api.PWay.com، debitly.tech، transactionhandler.com، و sofortuberweisung.com.
• البنية التحتية المصرفية: يتم تسوية الأموال في النهاية في ISX Financial EU PLC (قبرص) عبر IBAN CY44 9040 0001 0009 7008 3170 1000.
• رؤية: على الرغم من الضغط التنظيمي في قبرص، تستمر ISX Financial في العمل كمركز لهذه التدفقات الخارجية عالية المخاطر.

3. تحويل عن طريق وسيط: "Tink-to-Daxchain" On-Ramper

خيار "تحويل عن طريق وسيط" هو قناة كلاسيكية للـ العملات القانونية الحكومية الوهمية. بينما يرى اللاعب واجهة مصرفية قياسية، فإن المعاملة هي شراء فوري لـ عملة مستقرة USDC.

• On-Ramper: DAXCHAIN OÜ (إستونيا).
• مزود الخدمات المصرفية المفتوحة: Tink (شركة فرعية لـ VISA).
• الآلية: يسهل Tink تحويل العملات القانونية الحكومية إلى Daxchain، الذي يصدر بعد ذلك تشفير إلى الكازينو، مما يغسل فعليًا طبيعة المعاملة من كشف حساب اللاعب المصرفي.

4. Revolut ومحور ARI10 البولندي

بالنسبة لمستخدمي Revolut، يتم التعامل مع الإيداع من قبل المجموعة البولندية ARI10 (التي تعمل عبر Bitcan / Bitcoin Sp. z o.o.).

• التدفق التشغيلي: يتم إرسال الأموال إلى محفظة مؤقتة (0xf79...) ونقلها على الفور إلى عنوان المشغل (0x97b...).
• ملاحظة الامتثال: يتم تصنيف المعاملة صراحةً على أنها "غير قابلة للإلغاء"، وهي سمة مميزة لإيداعات المقامرة القائمة على الكريبتو المتخفية كمدفوعات استهلاكية.

5. "التحول البولندي": ChainValley يحل محل utPay

منذ أواخر عام 2025، واجه مقدمو خدمات الكريبتو الليتوانيون ضغطًا شديدًا بسبب تطبيق MiCA. وبالتالي، تم استبدال utPay بـ ChainValley (بولندا).

• النطاق: يدعم ChainValley الآن قنوات Skrill / Neteller / Rapid Transfer.
• السياق التنظيمي: توفر فترة "التجديد" الخاصة بـ MiCA في بولندا ملاذًا آمنًا مؤقتًا لهذه PayFacs لمواصلة خدمة المشغلين الخارجيين غير القانونيين.
• حالة العملات القانونية الحكومية الوهمية: مثل قناة تحويل عن طريق وسيط، يتم الآن تحويل هذه الإيداعات في المحفظة الإلكترونية إلى أوامر تشفير عبر ChainValley قبل إضافتها إلى الكازينو.

اقرأ تقارير ChainValley هنا.

6. SegoPay و PaySafeCard

يتم توجيه قناة PaySafeCard من خلال سلسلة من إعادة توجيه البوابة:

• المسار: api.pgway.com → tx.segopay.com → PaySafeCard.
• المزود: SegoPay، بوابة غالبًا ما ترتبط بحسابات التجار عالية المخاطر والمقامرة الخارجية.

جدول ملخص PayFac والوكيل

تصدير إلى Sheets

الاستنتاج الاستراتيجي

يمثل "نموذج SpinFin" المعيار الذهبي الحالي للتهرب الخارجي: نقل نقطة الاحتكاك التنظيمية من الكازينو إلى مقدمي خدمات إيداعات على السلسلة المنظمين في الولايات القضائية مثل بولندا وإستونيا. بحلول الوقت الذي ينظر فيه المنظم إلى المعاملة، تكون قد "تم تنظيفها" بالفعل من خلال تحويلها إلى USDC.

دعوة للحصول على معلومات

إذا كان لديك وثائق تظهر (أ) الكيان المتعاقد وراء SpinFin5/SpinFin، (ب) إفصاحات التاجر / إدارة المستخدم، (ج) إعادة استخدام وجهة المحفظة عبر الكازينوهات الأخرى، أو (د) حسابات البنك/EMI المرتبطة بهذه القنوات، يرجى مشاركتها بأمان عبر Whistle42.com. لقطات الشاشة وتأكيدات البريد الإلكتروني ووصفات البنك ذات قيمة خاصة.