غرّمت وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية منصة Korbit بمبلغ 1.9 مليون دولار بعد الكشف عن انتهاكات واسعة النطاق لمكافحة غسل الأموال، وخروقات اعرف عميلك، ومعاملات خارجية غير مسجلة.
فرضت وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية عقوبات على Korbit بعد تفتيش مفصل لأنظمة الامتثال الخاصة بها. أصدرت الجهة التنظيمية الإجراء في 31 ديسمبر. وبالتالي، تم معاقبة رابع أكبر منصة للعملات المشفرة في البلاد بسبب الانتهاكات المتكررة لقوانين مكافحة غسل الأموال. وركز القرار على زيادة الرقابة في قطاع العملات المشفرة المحلي.
وحدة الاستخبارات المالية تحدد حالات فشل واسعة في الامتثال لدى Korbit
وفقاً لوحدة الاستخبارات المالية، اكتشف المفتشون انتهاكات لقانون المعلومات المالية المحددة. ونتيجة لذلك، تم إصدار تحذير مؤسسي لـ Korbit وغرامة قدرها 2.73 مليار وون كوري. وهذا المبلغ يعادل حوالي 1.9 مليون دولار. وقالت الجهات التنظيمية إن حالات الفشل استمرت في أنظمة التحقق من العملاء ومراقبة المعاملات.
قراءة ذات صلة: إطلاق رمز الخصوصية ZKP على Upbit و Bithumb في كوريا الجنوبية | Live Bitcoin News
جرى التفتيش الميداني في أكتوبر 2024 وكشف عن ما يقارب 22,000 مخالفة. وكانت معظم الانتهاكات بسبب الفشل في التداول دون إكمال فحوصات اعرف عميلك. وبالتالي، وصل المستخدمون غير المعتمدون إلى خدمات التداول مرات عديدة. وقالت وحدة الاستخبارات المالية إن هذه الممارسات قوضت الضمانات الأساسية لمكافحة غسل الأموال.
بالإضافة إلى ذلك، وجدت الجهات التنظيمية إخفاقات في إجراءات تقييم المخاطر. فشلت Korbit في اختبار الخدمات الجديدة بشكل كافٍ قبل تنفيذها. وعلى وجه التحديد، تم العثور على 655 مخالفة تتعلق بعروض الرموز غير القابلة للاستبدال. وبالتالي، لم يتم اتباع المراجعات الإلزامية لمخاطر غسل الأموال.
كما أثارت وحدة الاستخبارات المالية إشارات تحذيرية بشأن قضايا الامتثال عبر الحدود. اكتشف المفتشون 19 معاملة بين ثلاثة مزودي خدمات أصول افتراضية خارجية غير مسجلين. وبموجب القانون الكوري الجنوبي، فإن مثل هذه التحويلات محدودة. لذلك، انتهكت هذه الإجراءات متطلبات التحكم في المعاملات.
فاقمت إخفاقات التوثيق من النتائج أكثر. قبلت Korbit وثائق هوية غير مكتملة أو غير واضحة لعملائها. علاوة على ذلك، لم يتم إعادة التحقق من المستخدمين عاليي المخاطر كما هو مطلوب. أدت هذه الهفوات إلى مزيد من التعرض لمخاطر النشاط المالي غير المشروع.
بالإضافة إلى العقوبات المالية، فرضت وحدة الاستخبارات المالية عقوبات تأديبية على القيادة. تلقت المنصة تحذيراً مؤسسياً فيما يتعلق بالتأثير على المكانة التشغيلية. في الوقت نفسه، تم تحذير الرئيس التنفيذي كتابياً. كما تم توجيه توبيخ رسمي لمسؤول تقارير الامتثال.
الإنفاذ يشير إلى رقابة أشد على سوق العملات المشفرة في كوريا الجنوبية
تتماشى عقوبة Korbit مع اتجاه إنفاذ أوسع في كوريا الجنوبية. مؤخراً، غرّمت وحدة الاستخبارات المالية Upbit حوالي 25 مليون دولار بسبب إخفاقات نظامية مماثلة. لذلك، يبدو أن الجهات التنظيمية مهتمة بالإنفاذ الموحد بين المنصات الكبرى. يتوقع اللاعبون في السوق بشكل متزايد عمليات تفتيش أكثر صرامة.
يتزامن توقيت ذلك أيضاً مع التطورات المؤسسية في Korbit. تدعي التقارير أن المنصة في محادثات استحواذ مع Mirae Asset. يمكن أن تصل قيمة Korbit من الصفقة المحتملة إلى 98 مليون دولار. وبالتالي، قد يكون الامتثال التنظيمي عاملاً في مفاوضات المعاملات.
يشير مراقبو الصناعة إلى أن إنفاذ مكافحة غسل الأموال له الآن تأثير على التموضع التنافسي. المنصات ذات الضوابط الأضعف معرضة لمخاطر السمعة والمخاطر التشغيلية. في غضون ذلك، قد تكتسب المنصات الملتزمة ثقة المؤسسات. يمكن أن تغير هذه الديناميكية حصص السوق محلياً.
لا تزال كوريا الجنوبية واحدة من أنشط أسواق العملات المشفرة في آسيا. تظل المشاركة بالتجزئة قوية بغض النظر عن تشديد التنظيم. لذلك، تحاول السلطات الموازنة بين الابتكار والنزاهة المالية. تشير الإجراءات الأخيرة إلى عدم التسامح مع فجوات الامتثال.
قالت وحدة الاستخبارات المالية إن الإنفاذ من أجل حماية المستخدمين والأنظمة المالية. شددت الجهات التنظيمية على أن نمو سوق العملات المشفرة يعتمد على الشفافية والمساءلة. مع زيادة الرقابة، يتعين على المنصات الاستثمار في البنية التحتية للامتثال.
المصدر: https://www.livebitcoinnews.com/south-korea-fiu-fines-korbit-1-9-million-over-aml-violations/
